Hướng dẫn thủ tục thành lập tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần

Quy trình thực hiện thủ tục thành lập tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phầnBước 1: Ban trù bị, sau khi thành lập tổ chức tín dụng phi ngân hàng, nộp hồ sơ đến Ngân hàng Nhà nước để xin cấp Giấy phép hoạt động.Bước 2: Trong vòng 30 ngày từ ngày nhận hồ sơ, Ngân hàng Nhà nước sẽ phản hồi cho Ban trù bị, thông báo việc hồ sơ đã nhận đủ và hợp lệ hoặc yêu cầu bổ sung thêm.Bước 3: Kể từ ngày phản hồi đã nhận hồ sơ đầy đủ, Ngân hàng Nhà nước sẽ xem xét trong 90 ngày và thông báo quyết định chấp thuận hoặc từ chối, đồng thời nêu rõ lý do.Bước 4: Ban trù bị có 60 ngày từ khi nhận thông báo chấp thuận để nộp thêm văn bản bổ sung. Nếu quá hạn mà không nộp đủ, thông báo chấp thuận trước đó sẽ mất hiệu lực.Bước 5: Sau khi nhận văn bản bổ sung, trong vòng 05 ngày làm việc, Ngân hàng Nhà nước sẽ xác nhận đã nhận đầy đủ hồ sơ.Bước 6: Trong vòng 30 ngày từ khi nhận đầy đủ hồ sơ, Ngân hàng Nhà nước sẽ ra quyết định cấp hoặc không cấp Giấy phép, và nếu từ chối sẽ nêu rõ lý do trong văn bản phản hồi.Yêu cầu hồ sơ thủ tục thành lập tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phầnĐơn xin cấp Giấy phép theo mẫu đã định.Bản Dự thảo Điều lệ của tổ chức tín dụng phi ngân hàng, đã được đồng thuận tại Hội nghị thành lập.Đề án về việc thành lập tổ chức tín dụng phi ngân hàng, cũng đã nhận sự đồng thuận tại Hội nghị.Tài liệu minh chứng về năng lực của đội ngũ quản trị, kiểm soát và điều hành dự kiến.Biên bản ghi chép Hội nghị thành lập, ghi nhận việc thông qua Dự thảo Điều lệ, đề án thành lập, và danh sách các vị trí quản trị, kiểm soát, điều hành dự kiến cùng sự lựa chọn Ban trù bị và Trưởng Ban.Danh sách cổ đông sáng lập và cổ đông góp vốn theo mẫu đã quy định.Đối với cổ đông cá nhân:Đơn đăng ký mua cổ phần theo mẫu;Bảng kê khai thông tin người liên quan theo mẫu đã định.Đối với cá nhân là cổ đông sáng lập:Hồ sơ giống như đối với cổ đông cá nhân;Sơ yếu lý lịch theo mẫu quy định;Phiếu lý lịch tư pháp, được cấp bởi cơ quan quản lý dữ liệu về lý lịch tư pháp và không quá 06 tháng kể từ lúc nộp hồ sơ;Bảng kê khai về lịch sử quan hệ tín dụng của cá nhân theo mẫu đã định.Yêu cầu hồ sơ cho tổ chức thủ tục thành lập tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phầnĐơn đăng ký mua cổ phần theo mẫu.Bảng kê khai người liên quan theo mẫu.Bản sao của Giấy phép thành lập, Giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp hoặc văn bản tương đương.Văn bản cho phép người đại diện tham gia vốn tại tổ chức tín dụng phi ngân hàng.Bản sao Điều lệ hoạt động của tổ chức.Bản sao của Giấy chứng minh nhân dân, thẻ căn cước hoặc hộ chiếu của người đại diện.Văn bản từ cơ quan có thẩm quyền chấp thuận việc góp vốn cho tổ chức.Báo cáo tài chính của năm trước và báo cáo tài chính gần nhất đã được kiểm toán.Báo cáo về khả năng tài chính tham gia góp vốn.Văn bản xác nhận từ cơ quan thuế và bảo hiểm xã hội về việc tổ chức đã thực hiện đủ nghĩa vụ.Đối với tổ chức là cổ đông sáng lập, cần thêm:Sơ yếu lý lịch theo mẫu.Phiếu lý lịch tư pháp của người đại diện và người đại diện vốn góp.Bảng kê khai về lịch sử tín dụng.Báo cáo tài chính 03 năm trước đã được kiểm toán.Quy trình:Sau khi nhận văn bản chấp thuận nguyên tắc, Ban trù bị cần nộp hồ sơ bổ sung cho việc xét cấp Giấy phép.Thời gian xử lý:Dự kiến 180 ngày từ khi nhận đủ hồ sơ hợp lệ.Câu hỏi liên quan1. Câu hỏi: Hoạt động cấp tín dụng của tổ chức tín dụng đề cập đến những gì? Trả lời: Hoạt động cấp tín dụng của tổ chức tín dụng liên quan đến việc cung cấp vốn, cho vay tiền cho khách hàng dựa trên các điều kiện và hợp đồng đã được thỏa thuận.2. Câu hỏi: Tổ chức tín dụng phi ngân hàng là gì? Trả lời: Tổ chức tín dụng phi ngân hàng là các tổ chức tài chính không thuộc hệ thống ngân hàng nhưng có chức năng cung cấp các dịch vụ tài chính và cho vay.3. Câu hỏi: Những quy định nào nằm trong luật các tổ chức tín dụng? Trả lời: Luật các tổ chức tín dụng quy định về việc thành lập, tổ chức, hoạt động, giám sát và quản lý của các tổ chức tín dụng.4. Câu hỏi: Định nghĩa của "Tổ chức tín dụng" là gì? Trả lời: Tổ chức tín dụng là các tổ chức tài chính được phép thu nhận tiền gửi và cung cấp các dịch vụ tín dụng khác cho khách hàng.5. Câu hỏi: Tổ chức tín dụng có những hình thức cấp tín dụng nào? Trả lời: Các hình thức cấp tín dụng của tổ chức tín dụng bao gồm cho vay ngắn hạn, cho vay trung và dài hạn, hợp đồng tín dụng và các dịch vụ tài chính khác.6. Câu hỏi: Quỹ tín dụng nhân dân có quyền gì? Trả lời: Quỹ tín dụng nhân dân được quyền thu nhận tiền gửi, cho vay và thực hiện các dịch vụ tài chính khác dưới sự quản lý và giám sát của Ngân hàng Nhà nước.7. Câu hỏi: Những công cụ nào được sử dụng để thực hiện chính sách tiền tệ quốc gia của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam? Trả lời: Các công cụ thực hiện chính sách tiền tệ quốc gia của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam bao gồm tỷ lệ dự trữ bắt buộc, tỷ lệ cho vay/refinancing, hoạt động mua bán trái phiếu chính phủ và một số công cụ điều chỉnh tiền tệ khác.