Cẩm nang thủ tục thành lập tổ chức tín dụng phi ngân hàng khi bỏ sổ hộ khẩu giấy

Trình tự thực hiện việc cấp Giấy phép sáng lập và hoạt động cho tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần sau khi loại bỏ sổ hộ khẩu giấyDựa trên Phần II của Phụ lục đi kèm Quyết định 658/QĐ-NHNN năm 2023, quy trình thực hiện cấp Giấy phép sáng lập và hoạt động cho tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần sau khi bỏ sổ hộ khẩu giấy được mô tả như sau:Bước 1: Uỷ ban sáng lập tổ chức tín dụng phi ngân hàng nộp hồ sơ đến Ngân hàng Nhà nước bằng cách trực tiếp hoặc qua bưu điện để yêu cầu Giấy phép sáng lập và hoạt động.Bước 2: Trong vòng 30 ngày từ ngày nhận hồ sơ, Ngân hàng Nhà nước phản hồi Uỷ ban sáng lập về việc đã nhận hồ sơ đầy đủ và đang xem xét. Nếu hồ sơ còn thiếu, Ngân hàng Nhà nước sẽ yêu cầu bổ sung.Bước 3: Sau 90 ngày từ ngày phản hồi về việc nhận đầy đủ hồ sơ, Ngân hàng Nhà nước sẽ thông báo về việc chấp nhận hoặc từ chối thành lập tổ chức tín dụng phi ngân hàng.Bước 4: Trong vòng 60 ngày sau khi nhận được thông báo chấp nhận, Uỷ ban sáng lập cần nộp các văn bản bổ sung cho Ngân hàng Nhà nước. Nếu quá thời gian này mà không nộp hoặc nộp không đầy đủ, quyết định chấp nhận sẽ mất hiệu lực.Bước 5: Trong vòng 05 ngày làm việc sau khi nhận đủ văn bản bổ sung, Ngân hàng Nhà nước sẽ xác nhận đã nhận đầy đủ hồ sơ.Bước 6: Trong vòng 30 ngày sau khi đã nhận đủ hồ sơ, Ngân hàng Nhà nước sẽ cấp Giấy phép. Trường hợp từ chối cấp phép, Ngân hàng Nhà nước sẽ có văn bản giải thích lý do từ chối.Các văn bản bổ sung khi xin Giấy phép thành lập tổ chức tín dụng phi ngân hàng khi bỏ sổ hộ khẩu giấyTheo Phần II Phụ lục đi kèm Quyết định 658/QĐ-NHNN năm 2023, sau khi được Ngân hàng Nhà nước đồng ý về nguyên tắc, các văn bản cần nộp bổ sung cho hồ sơ thủ tục thành lập tổ chức tín dụng phi ngân hàng khi bỏ sổ hộ khẩu giấy bao gồm:Điều lệ đã được thông qua tại Đại hội sáng lập của tổ chức tín dụng phi ngân hàng.Biên bản và Nghị quyết từ Đại hội sáng lập liên quan đến việc thông qua Điều lệ, việc bầu chức danh cho Hội đồng quản trị và Ban kiểm soát, cũng như quy định hoạt động của chúng.Biên bản từ Hội đồng quản trị về việc bầu Chủ tịch và từ Ban kiểm soát về việc bầu Trưởng ban và các thành viên chuyên trách.Quyết định của Hội đồng quản trị về việc bổ nhiệm Tổng giám đốc (hoặc Giám đốc), Phó Tổng giám đốc, và Kế toán trưởng.Xác nhận từ một ngân hàng thương mại Việt Nam về số tiền góp vốn của các cổ đông trong việc thành lập, cùng với văn bản chứng thực quyền sở hữu hoặc sử dụng địa điểm đặt trụ sở.Các quy định nội bộ liên quan đến tổ chức và hoạt động, đã được Đại hội sáng lập và Hội đồng quản trị phê duyệt, theo Thông tư 30/2015/TT-NHNN.Báo cáo từ cổ đông sáng lập - ngân hàng thương mại hoặc doanh nghiệp Việt Nam, về việc tuân thủ các điều kiện tại Thông tư 30/2015/TT-NHNN từ khi nộp hồ sơ đến khi nộp hồ sơ bổ sung.Câu hỏi liên quan Câu hỏi: Làm thế nào để thực hiện thủ tục thành lập một tổ chức tín dụng?Trả lời: Thủ tục thành lập tổ chức tín dụng bao gồm việc nộp hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép, đạt được sự chấp thuận nguyên tắc từ Ngân hàng Nhà nước, và sau đó tuân thủ các quy định và điều kiện cụ thể được quy định trong luật liên quan.Câu hỏi: Những tổ chức nào được coi là tổ chức tín dụng phi ngân hàng?Trả lời: Tổ chức tín dụng phi ngân hàng bao gồm các tổ chức tài chính không thuộc hệ thống ngân hàng truyền thống nhưng vẫn cung cấp các dịch vụ tín dụng, như công ty tài chính, công ty cho vay tiêu dùng, và các tổ chức tài chính khác tương tự.Câu hỏi: Điều kiện gì cần được đáp ứng để thành lập một tổ chức tín dụng?Trả lời: Điều kiện thường bao gồm việc đảm bảo vốn điều lệ tối thiểu, có kế hoạch kinh doanh rõ ràng, cơ sở vật chất phù hợp, và ban lãnh đạo có kinh nghiệm và phẩm hạnh tốt.Câu hỏi: Quy trình thành lập một tổ chức tín dụng diễn ra như thế nào?Trả lời: Quy trình bao gồm việc nộp hồ sơ đề nghị, nhận sự chấp thuận từ cơ quan quản lý, và sau đó tuân thủ các điều kiện và quy định để thành lập tổ chức tín dụng phi ngân hàng khi bỏ sổ hộ khẩu giấy.Câu hỏi: Các hoạt động tín dụng chính của tổ chức tín dụng là gì?Trả lời: Bao gồm việc cho vay, giải ngân, thu hồi nợ, bảo lãnh tín dụng, và các hoạt động tài chính khác liên quan đến việc cung cấp vốn.Câu hỏi: Luật nào quy định về hoạt động của các tổ chức tín dụng?Trả lời: Hoạt động của các tổ chức tín dụng được quy định trong "Luật các tổ chức tín dụng" và các văn bản pháp lý liên quan.Câu hỏi: Để thành lập một tổ chức tín dụng phi ngân hàng, điều kiện nào cần được đáp ứng?Trả lời: Cần đáp ứng các điều kiện về vốn điều lệ, cơ sở vật chất, ban lãnh đạo, và phải tuân thủ các quy định pháp lý liên quan.Câu hỏi: Tổ chức tín dụng là gì?Trả lời: Tổ chức tín dụng là một tổ chức tài chính có nhiệm vụ cung cấp dịch vụ tín dụng, bao gồm việc thu nhận tiền gửi và cung cấp vốn cho khách hàng thông qua việc cho vay và các dịch vụ tài chính khác.