Hướng dẫn chi tiết thủ tục Mở tài khoản tại Ngân hàng Nhà nước

Về đối tượng mở tài khoản thanh toán

Thực hiện theo Điều 7 của Thông tư 23/2014/TT-NHNN của Ngân hàng Nhà nước, quy định rõ về đối tượng được mở tài khoản thanh toán. Theo quy định này, các tổ chức sau đây có thể mở tài khoản thanh toán tại Sở Giao dịch Ngân hàng Nhà nước hoặc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố:

Tổ chức tín dụng (trụ sở chính): Điều này áp dụng cho các tổ chức tín dụng có trụ sở chính tại Việt Nam.

Chi nhánh ngân hàng nước ngoài tại Việt Nam: Các chi nhánh của ngân hàng nước ngoài có thể mở tài khoản thanh toán để thực hiện các giao dịch tài chính tại Việt Nam.

Kho bạc Nhà nước Trung ương: Kho bạc Nhà nước Trung ương cũng có thể mở tài khoản thanh toán theo quy định.

Ngoài ra, Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố cũng được ủy quyền mở tài khoản thanh toán cho các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, và Kho bạc Nhà nước trên địa bàn mình quản lý.

Điều này đặt ra quyền lợi và trách nhiệm đối với các tổ chức khi muốn mở tài khoản thanh toán, và cũng đồng thời là bảo đảm tính minh bạch và tuân thủ các quy định của Ngân hàng Nhà nước.

Đối tượng mở tài khoản thanh toán nên xác minh và tuân thủ đúng các quy định được đề cập để đảm bảo việc mở tài khoản diễn ra thuận lợi và hợp pháp.

Về hồ sơ mở tài khoản thanh toán tại Ngân hàng nhà nước

Để mở tài khoản thanh toán tại Ngân hàng Nhà nước, quy trình và hồ sơ cần tuân theo Điều 8 của Thông tư 23/2014/TT-NHNN, được điều chỉnh bởi khoản 5 Điều 1 Thông tư 02/2019/TT-NHNN. Dưới đây là chi tiết về hồ sơ mở tài khoản thanh toán theo quy định:

Giấy đề nghị mở tài khoản thanh toán: Bao gồm bản đăng ký mẫu dấu và mẫu chữ ký (theo Phụ lục số 01 và Phụ lục số 02 đính kèm Thông tư), do người đại diện hợp pháp của tổ chức mở tài khoản ký tên và đóng dấu.

Các giấy tờ chứng minh tổ chức: Gồm điều lệ, quyết định thành lập, giấy phép hoạt động, giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh hoặc giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp hoặc giấy chứng nhận đầu tư.

Các giấy tờ chứng minh tư cách đại diện hợp pháp: Bao gồm thẻ căn cước công dân, giấy chứng minh nhân dân hoặc hộ chiếu còn thời hạn của người đại diện hợp pháp của tổ chức.

Văn bản hoặc quyết định bổ nhiệm: Và thẻ căn cước công dân, giấy chứng minh nhân dân hoặc hộ chiếu còn thời hạn của kế toán trưởng hoặc người phụ trách kế toán, người kiểm soát chứng từ giao dịch với Ngân hàng Nhà nước.

Nếu giấy tờ trong hồ sơ mở tài khoản thanh toán bằng tiếng nước ngoài, chúng cần được dịch sang tiếng Việt và công chứng theo quy định pháp luật. Quy trình này giúp đảm bảo tính minh bạch và tuân thủ quy định, làm cơ sở để tổ chức có thể thực hiện các giao dịch tài chính một cách thuận lợi. Đối với thông tin chi tiết và thực hiện đúng quy định, bạn có thể tham khảo và thực hiện theo hướng dẫn cụ thể của Thông tư.

Thủ tục mở tài khoản tại Ngân hàng nhà nước

Để hiểu rõ về trình tự và thủ tục mở tài khoản thanh toán tại Ngân hàng Nhà nước, quy định của Điều 9 trong Thông tư 23/2014/TT-NHNN là hết sức quan trọng. Dưới đây là thông tin chi tiết và quy trình bạn cần biết:

Chuẩn bị Hồ sơ:

Tổ chức mở tài khoản thanh toán cần lập một bộ hồ sơ theo quy định tại Điều 8 của Thông tư. Hồ sơ này sau đó sẽ được gửi đến Ngân hàng Nhà nước (Sở Giao dịch hoặc Chi nhánh tùy địa điểm).

Kiểm Tra và Xác Nhận Hồ Sơ:

Ngay sau khi nhận hồ sơ, Ngân hàng Nhà nước kiểm tra các giấy tờ trong hồ sơ và so sánh với thông tin đã được kê khai trong giấy đề nghị mở tài khoản thanh toán. Quy trình này đảm bảo sự khớp đúng và chính xác.

Đối Chiếu Với Bản Chính:

Nếu giấy tờ trong hồ sơ là bản sao không được chứng thực, tổ chức mở tài khoản thanh toán phải xuất trình bản chính để đối chiếu. Người đối chiếu sẽ ký xác nhận vào bản sao và chịu trách nhiệm về tính chính xác của bản sao so với bản chính.

Xử Lý Hồ Sơ:

Trong vòng 01 ngày làm việc, Ngân hàng Nhà nước sẽ giải quyết việc mở tài khoản thanh toán theo các trường hợp sau:

Hồ sơ đầy đủ và hợp lệ: Ngân hàng mở tài khoản thanh toán và thông báo số hiệu và ngày bắt đầu hoạt động cho khách hàng.
Hồ sơ chưa đầy đủ hoặc không hợp lệ: Ngân hàng thông báo để khách hàng hoàn thiện hồ sơ và gửi xem xét.
Từ chối mở tài khoản: Ngân hàng Nhà nước phải thông báo lý do từ chối cho khách hàng.

Câu hỏi liên quan

1. Mở tài khoản ngân hàng Nhà nước là gì?

Mở tài khoản ngân hàng Nhà nước thường đề cập đến việc các cơ quan, tổ chức, hoặc cá nhân trong hệ thống chính phủ mở tài khoản tại Ngân hàng Nhà nước hoặc các ngân hàng thương mại được ủy quyền để thực hiện các giao dịch tài chính liên quan đến ngân sách nhà nước, quản lý thu chi và các hoạt động tài chính khác. Mục đích chủ yếu là để quản lý, giám sát các nguồn lực tài chính và thực hiện các nghĩa vụ tài chính của nhà nước.

2. Ngân hàng Nhà nước được phép mở tài khoản cho các đối tượng nào?

Ngân hàng Nhà nước thường mở tài khoản cho các đối tượng như:

Cơ quan, tổ chức của nhà nước: Bao gồm các bộ, ngành, đơn vị sự nghiệp công lập và các tổ chức khác thuộc hệ thống chính phủ.
Các tổ chức, doanh nghiệp nhà nước: Những doanh nghiệp mà nhà nước nắm giữ cổ phần chi phối hoặc có sự tham gia về vốn.
Các đơn vị hành chính, sự nghiệp có sử dụng ngân sách nhà nước: Để quản lý nguồn ngân sách được phân bổ. Ngoài ra, việc mở tài khoản cụ thể phụ thuộc vào quy định của mỗi quốc gia và chính sách của Ngân hàng Nhà nước.

3. Số tài khoản ngân hàng Nhà nước

Số tài khoản ngân hàng Nhà nước là dãy số định danh duy nhất được cấp cho mỗi tài khoản mở tại Ngân hàng Nhà nước hoặc các ngân hàng được ủy quyền. Số này được sử dụng để quản lý, giám sát các giao dịch tài chính và là cơ sở để thực hiện các nghĩa vụ tài chính, thu chi ngân sách nhà nước và các hoạt động tài chính khác. Thông tin về số tài khoản sẽ được bảo mật và chỉ được cung cấp cho chủ tài khoản hoặc những người có thẩm quyền theo quy định của pháp luật.

4. Thủ tục mở tài khoản ngân hàng Vietcombank

Thủ tục mở tài khoản tại Vietcombank cho cá nhân thường bao gồm:

Xác định loại tài khoản: Chọn loại tài khoản phù hợp (tiết kiệm, thanh toán, đa năng, v.v.).
Chuẩn bị hồ sơ: Bao gồm chứng minh nhân dân/CCCD/hộ chiếu còn hiệu lực và các tài liệu khác theo yêu cầu.
Đến chi nhánh/phòng giao dịch: Đến trực tiếp chi nhánh/phòng giao dịch của Vietcombank để làm thủ tục.
Hoàn tất mẫu đơn và ký kết hợp đồng: Điền đầy đủ thông tin vào mẫu đơn mở tài khoản và ký hợp đồng dịch vụ ngân hàng.
Nộp tiền mở tài khoản: Nộp số tiền yêu cầu để kích hoạt tài khoản (nếu có).

5. Thủ tục mở tài khoản ngân hàng Agribank

Thủ tục mở tài khoản tại Agribank cho cá nhân thường bao gồm:

Chọn loại tài khoản: Xác định loại tài khoản mong muốn mở tại Agribank (tài khoản tiết kiệm, tài khoản thanh toán, v.v.).
Chuẩn bị tài liệu: Chuẩn bị chứng minh nhân dân/CCCD/hộ chiếu và các giấy tờ cần thiết khác theo yêu cầu của ngân hàng.
Tới chi nhánh/phòng giao dịch của Agribank: Đến trực tiếp để thực hiện các thủ tục đăng ký.
Điền thông tin vào mẫu đơn: Cung cấp thông tin cá nhân và ký hợp đồng dịch vụ ngân hàng.
Nộp tiền mở tài khoản: Thực hiện nộp số tiền ban đầu để kích hoạt tài khoản theo quy định của Agribank.

6. Hệ thống tài khoản Ngân hàng Nhà nước

Hệ thống tài khoản của Ngân hàng Nhà nước thường bao gồm các tài khoản do chính phủ hoặc các cơ quan nhà nước sử dụng để thực hiện các giao dịch tài chính liên quan đến ngân sách, quản lý thu chi, và các hoạt động tài chính khác của nhà nước. Hệ thống này được thiết kế để đảm bảo tính minh bạch, hiệu quả và tuân thủ các quy định tài chính, đồng thời phục vụ cho các mục tiêu quản lý và giám sát nguồn lực tài chính của nhà nước.

Văn An

162 ngày trước

Theo dõi

Hướng dẫn chi tiết thủ tục Mở tài khoản tại Ngân hàng Nhà nước

Về đối tượng mở tài khoản thanh toánThực hiện theo Điều 7 của Thông tư 23/2014/TT-NHNN của Ngân hàng Nhà nước, quy định rõ về đối tượng được mở tài khoản thanh toán. Theo quy định này, các tổ chức sau đây có thể mở tài khoản thanh toán tại Sở Giao dịch Ngân hàng Nhà nước hoặc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố:Tổ chức tín dụng (trụ sở chính): Điều này áp dụng cho các tổ chức tín dụng có trụ sở chính tại Việt Nam.Chi nhánh ngân hàng nước ngoài tại Việt Nam: Các chi nhánh của ngân hàng nước ngoài có thể mở tài khoản thanh toán để thực hiện các giao dịch tài chính tại Việt Nam.Kho bạc Nhà nước Trung ương: Kho bạc Nhà nước Trung ương cũng có thể mở tài khoản thanh toán theo quy định.Ngoài ra, Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố cũng được ủy quyền mở tài khoản thanh toán cho các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, và Kho bạc Nhà nước trên địa bàn mình quản lý.Điều này đặt ra quyền lợi và trách nhiệm đối với các tổ chức khi muốn mở tài khoản thanh toán, và cũng đồng thời là bảo đảm tính minh bạch và tuân thủ các quy định của Ngân hàng Nhà nước. Đối tượng mở tài khoản thanh toán nên xác minh và tuân thủ đúng các quy định được đề cập để đảm bảo việc mở tài khoản diễn ra thuận lợi và hợp pháp.Về hồ sơ mở tài khoản thanh toán tại Ngân hàng nhà nướcĐể mở tài khoản thanh toán tại Ngân hàng Nhà nước, quy trình và hồ sơ cần tuân theo Điều 8 của Thông tư 23/2014/TT-NHNN, được điều chỉnh bởi khoản 5 Điều 1 Thông tư 02/2019/TT-NHNN. Dưới đây là chi tiết về hồ sơ mở tài khoản thanh toán theo quy định:Giấy đề nghị mở tài khoản thanh toán: Bao gồm bản đăng ký mẫu dấu và mẫu chữ ký (theo Phụ lục số 01 và Phụ lục số 02 đính kèm Thông tư), do người đại diện hợp pháp của tổ chức mở tài khoản ký tên và đóng dấu.Các giấy tờ chứng minh tổ chức: Gồm điều lệ, quyết định thành lập, giấy phép hoạt động, giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh hoặc giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp hoặc giấy chứng nhận đầu tư.Các giấy tờ chứng minh tư cách đại diện hợp pháp: Bao gồm thẻ căn cước công dân, giấy chứng minh nhân dân hoặc hộ chiếu còn thời hạn của người đại diện hợp pháp của tổ chức.Văn bản hoặc quyết định bổ nhiệm: Và thẻ căn cước công dân, giấy chứng minh nhân dân hoặc hộ chiếu còn thời hạn của kế toán trưởng hoặc người phụ trách kế toán, người kiểm soát chứng từ giao dịch với Ngân hàng Nhà nước.Nếu giấy tờ trong hồ sơ mở tài khoản thanh toán bằng tiếng nước ngoài, chúng cần được dịch sang tiếng Việt và công chứng theo quy định pháp luật. Quy trình này giúp đảm bảo tính minh bạch và tuân thủ quy định, làm cơ sở để tổ chức có thể thực hiện các giao dịch tài chính một cách thuận lợi. Đối với thông tin chi tiết và thực hiện đúng quy định, bạn có thể tham khảo và thực hiện theo hướng dẫn cụ thể của Thông tư.Thủ tục mở tài khoản tại Ngân hàng nhà nướcĐể hiểu rõ về trình tự và thủ tục mở tài khoản thanh toán tại Ngân hàng Nhà nước, quy định của Điều 9 trong Thông tư 23/2014/TT-NHNN là hết sức quan trọng. Dưới đây là thông tin chi tiết và quy trình bạn cần biết:Chuẩn bị Hồ sơ:Tổ chức mở tài khoản thanh toán cần lập một bộ hồ sơ theo quy định tại Điều 8 của Thông tư. Hồ sơ này sau đó sẽ được gửi đến Ngân hàng Nhà nước (Sở Giao dịch hoặc Chi nhánh tùy địa điểm).Kiểm Tra và Xác Nhận Hồ Sơ:Ngay sau khi nhận hồ sơ, Ngân hàng Nhà nước kiểm tra các giấy tờ trong hồ sơ và so sánh với thông tin đã được kê khai trong giấy đề nghị mở tài khoản thanh toán. Quy trình này đảm bảo sự khớp đúng và chính xác.Đối Chiếu Với Bản Chính:Nếu giấy tờ trong hồ sơ là bản sao không được chứng thực, tổ chức mở tài khoản thanh toán phải xuất trình bản chính để đối chiếu. Người đối chiếu sẽ ký xác nhận vào bản sao và chịu trách nhiệm về tính chính xác của bản sao so với bản chính.Xử Lý Hồ Sơ:Trong vòng 01 ngày làm việc, Ngân hàng Nhà nước sẽ giải quyết việc mở tài khoản thanh toán theo các trường hợp sau:Hồ sơ đầy đủ và hợp lệ: Ngân hàng mở tài khoản thanh toán và thông báo số hiệu và ngày bắt đầu hoạt động cho khách hàng.Hồ sơ chưa đầy đủ hoặc không hợp lệ: Ngân hàng thông báo để khách hàng hoàn thiện hồ sơ và gửi xem xét.Từ chối mở tài khoản: Ngân hàng Nhà nước phải thông báo lý do từ chối cho khách hàng.Câu hỏi liên quan1. Mở tài khoản ngân hàng Nhà nước là gì?Mở tài khoản ngân hàng Nhà nước thường đề cập đến việc các cơ quan, tổ chức, hoặc cá nhân trong hệ thống chính phủ mở tài khoản tại Ngân hàng Nhà nước hoặc các ngân hàng thương mại được ủy quyền để thực hiện các giao dịch tài chính liên quan đến ngân sách nhà nước, quản lý thu chi và các hoạt động tài chính khác. Mục đích chủ yếu là để quản lý, giám sát các nguồn lực tài chính và thực hiện các nghĩa vụ tài chính của nhà nước.2. Ngân hàng Nhà nước được phép mở tài khoản cho các đối tượng nào?Ngân hàng Nhà nước thường mở tài khoản cho các đối tượng như:Cơ quan, tổ chức của nhà nước: Bao gồm các bộ, ngành, đơn vị sự nghiệp công lập và các tổ chức khác thuộc hệ thống chính phủ.Các tổ chức, doanh nghiệp nhà nước: Những doanh nghiệp mà nhà nước nắm giữ cổ phần chi phối hoặc có sự tham gia về vốn.Các đơn vị hành chính, sự nghiệp có sử dụng ngân sách nhà nước: Để quản lý nguồn ngân sách được phân bổ. Ngoài ra, việc mở tài khoản cụ thể phụ thuộc vào quy định của mỗi quốc gia và chính sách của Ngân hàng Nhà nước.3. Số tài khoản ngân hàng Nhà nướcSố tài khoản ngân hàng Nhà nước là dãy số định danh duy nhất được cấp cho mỗi tài khoản mở tại Ngân hàng Nhà nước hoặc các ngân hàng được ủy quyền. Số này được sử dụng để quản lý, giám sát các giao dịch tài chính và là cơ sở để thực hiện các nghĩa vụ tài chính, thu chi ngân sách nhà nước và các hoạt động tài chính khác. Thông tin về số tài khoản sẽ được bảo mật và chỉ được cung cấp cho chủ tài khoản hoặc những người có thẩm quyền theo quy định của pháp luật.4. Thủ tục mở tài khoản ngân hàng VietcombankThủ tục mở tài khoản tại Vietcombank cho cá nhân thường bao gồm:Xác định loại tài khoản: Chọn loại tài khoản phù hợp (tiết kiệm, thanh toán, đa năng, v.v.).Chuẩn bị hồ sơ: Bao gồm chứng minh nhân dân/CCCD/hộ chiếu còn hiệu lực và các tài liệu khác theo yêu cầu.Đến chi nhánh/phòng giao dịch: Đến trực tiếp chi nhánh/phòng giao dịch của Vietcombank để làm thủ tục.Hoàn tất mẫu đơn và ký kết hợp đồng: Điền đầy đủ thông tin vào mẫu đơn mở tài khoản và ký hợp đồng dịch vụ ngân hàng.Nộp tiền mở tài khoản: Nộp số tiền yêu cầu để kích hoạt tài khoản (nếu có).5. Thủ tục mở tài khoản ngân hàng AgribankThủ tục mở tài khoản tại Agribank cho cá nhân thường bao gồm:Chọn loại tài khoản: Xác định loại tài khoản mong muốn mở tại Agribank (tài khoản tiết kiệm, tài khoản thanh toán, v.v.).Chuẩn bị tài liệu: Chuẩn bị chứng minh nhân dân/CCCD/hộ chiếu và các giấy tờ cần thiết khác theo yêu cầu của ngân hàng.Tới chi nhánh/phòng giao dịch của Agribank: Đến trực tiếp để thực hiện các thủ tục đăng ký.Điền thông tin vào mẫu đơn: Cung cấp thông tin cá nhân và ký hợp đồng dịch vụ ngân hàng.Nộp tiền mở tài khoản: Thực hiện nộp số tiền ban đầu để kích hoạt tài khoản theo quy định của Agribank.6. Hệ thống tài khoản Ngân hàng Nhà nướcHệ thống tài khoản của Ngân hàng Nhà nước thường bao gồm các tài khoản do chính phủ hoặc các cơ quan nhà nước sử dụng để thực hiện các giao dịch tài chính liên quan đến ngân sách, quản lý thu chi, và các hoạt động tài chính khác của nhà nước. Hệ thống này được thiết kế để đảm bảo tính minh bạch, hiệu quả và tuân thủ các quy định tài chính, đồng thời phục vụ cho các mục tiêu quản lý và giám sát nguồn lực tài chính của nhà nước.

Comment