Để được cấp chứng chỉ môi giới chứng khoán cần những điều kiện gì?

Chứng chỉ hành nghề môi giới chứng khoán là một yếu tố quan trọng trong việc tham gia và hoạt động trong lĩnh vực chứng khoán. Để có được chứng chỉ này, cá nhân cần phải đáp ứng một loạt các điều kiện và tiêu chuẩn quy định. Bài viết này sẽ trình bày chi tiết về những điều kiện cấp chứng chỉ hành nghề môi giới chứng khoán và cách thức thực hiện quy trình này.Môi giới chứng khoán là gì?Theo khoản 29 Điều 4 Luật Chứng khoán 2019, môi giới chứng khoán là việc làm trung gian thực hiện mua, bán chứng khoán cho khách hàng.Theo khoản 1 Điều 4 Luật Chứng khoán 2019 giải thích, chứng khoán là tài sản, bao gồm các loại sau đây:- Cổ phiếu, trái phiếu, chứng chỉ quỹ;- Chứng quyền, chứng quyền có bảo đảm, quyền mua cổ phần, chứng chỉ lưu ký;- Chứng khoán phái sinh;- Các loại chứng khoán khác do Chính phủ quy định.Như vậy, người môi giới chứng khoán là người trung gian thực hiện việc mua bán các loại cổ phiếu, trái phiếu, chứng chỉ quỹ,... giữa các doanh nghiệp và người mua chứng khoán.Điều Kiện Cấp Chứng Chỉ Hành Nghề Môi Giới Chứng KhoánTheo khoản 2 Điều 97 Luật Chứng khoán 2019 và khoản 1 Điều 213 Nghị định 155/2020/NĐ-CP, chứng chỉ hành nghề môi giới chứng khoán được cấp cho cá nhân đáp ứng các điều kiện sau đây:- Có năng lực hành vi dân sự đầy đủ; không thuộc trường hợp đang bị truy cứu trách nhiệm hình sự hoặc đang bị cấm hành nghề chứng khoán theo quy định của pháp luật;- Có trình độ từ đại học trở lên;- Có trình độ chuyên môn về chứng khoán;- Đạt yêu cầu trong kỳ thi sát hạch cấp chứng chỉ hành nghề chứng khoán phù hợp với loại chứng chỉ hành nghề chứng khoán đề nghị cấp.Người nước ngoài có chứng chỉ chuyên môn về chứng khoán hoặc những người đã hành nghề chứng khoán hợp pháp ở nước ngoài phải đạt yêu cầu trong kỳ thi sát hạch pháp luật về chứng khoán và thị trường chứng khoán của Việt Nam.- Có các chứng chỉ chuyên môn về chứng khoán bao gồm:+ Chứng chỉ những vấn đề cơ bản về chứng khoán và thị trường chứng khoán.+ Chứng chỉ pháp luật về chứng khoán và thị trường chứng khoán.+ Chứng chỉ phân tích và đầu tư chứng khoán.+ Chứng chỉ môi giới chứng khoán và tư vấn đầu tư chứng khoán hoặc chứng chỉ tương đương.Độ tuổi: Theo quy định của pháp luật, người đăng ký cấp chứng chỉ môi giới chứng khoán cần đủ 18 tuổi trở lên.Trình độ học vấn: Người đăng ký cần có trình độ đại học hoặc cao hơn đối với các ngành liên quan như kinh tế, tài chính, quản trị kinh doanh, luật... Điều này nhằm đảm bảo người môi giới có kiến thức cơ bản về lĩnh vực chứng khoán.Tham gia khóa đào tạo: Người đăng ký cần tham gia khóa đào tạo chuyên về môi giới chứng khoán tại các cơ sở đào tạo được ủy quyền.Kinh nghiệm: Đối với các người đăng ký có trình độ đại học, cần có ít nhất 3 tháng kinh nghiệm thực tế tại các công ty chứng khoán hoặc tổ chức tài chính được cấp phép hoạt động.Khả năng tài chính: Người đăng ký cần có khả năng tài chính để thực hiện các giao dịch mua bán chứng khoán cho khách hàng.Môi giới chứng khoán không có chứng chỉ hành nghề bị xử lý như thế nào?Theo Điều 32 Nghị định 156/2020/NĐ-CP quy định:- Phạt tiền từ 30 triệu đồng đến 50 triệu đồng với hành vi:+ Không bảo đảm nhân viên làm việc tại bộ phận nghiệp vụ có đủ chứng chỉ hành nghề chứng khoán phù hợp với nghiệp vụ thực hiện;+ Bố trí người có chứng chỉ hành nghề chứng khoán thực hiện nghiệp vụ không phù hợp với loại chứng chỉ hành nghề chứng khoán được cấp;- Phạt tiền từ 50 triệu đồng đến 70 triệu đồng với hành vi:Bố trí người chưa có chứng chỉ hành nghề chứng khoán hoặc người đang trong thời gian bị tước quyền sử dụng chứng chỉ hành nghề chứng khoán thực hiện nghiệp vụ, vị trí mà theo quy định pháp luật phải có chứng chỉ hành nghề chứng khoán;*Mức phạt trên áp dụng đối với tổ chức có hành vi vi phạm, trong trường hợp cá nhân có hành vi vi phạm, mức phạt bằng ½ mức phạt đối với tổ chức.Quy Trình Cấp Chứng Chỉ Hành Nghề Môi Giới Chứng KhoánĐăng ký: Người đăng ký nộp hồ sơ đăng ký cấp chứng chỉ hành nghề môi giới chứng khoán tại cơ quan quản lý chứng khoán.Kiểm tra: Người đăng ký tham gia kỳ thi kiến thức về lĩnh vực chứng khoán để đánh giá trình độ kiến thức.Thực tập: Sau khi hoàn thành kỳ thi, người đăng ký thực tập tại các công ty chứng khoán để tích luỹ kinh nghiệm thực tế.Xét duyệt: Cơ quan quản lý chứng khoán sẽ xem xét và xét duyệt hồ sơ của người đăng ký dựa trên các điều kiện và tiêu chuẩn quy định.Cấp chứng chỉ: Sau khi hồ sơ được xét duyệt, người đăng ký sẽ nhận được chứng chỉ hành nghề môi giới chứng khoán.Việc có được chứng chỉ hành nghề môi giới chứng khoán là một bước quan trọng để tham gia vào thị trường chứng khoán một cách hợp pháp và có trách nhiệm. Để biết thêm thông tin về quy trình và yêu cầu cấp chứng chỉ hành nghề môi giới chứng khoán, bạn có thể tham khảo trang Thủ tục Pháp luật (TTPL) tại https://ttpl.vn. TTPL là nguồn thông tin uy tín để bạn nắm rõ về quy trình và các điều kiện liên quan đến việc cấp chứng chỉ hành nghề môi giới chứng khoán.