Hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép thành lập và hoạt động ngân hàng thương mại cổ phần bao gồm những gì?

I. Hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép thành lập và hoạt động ngân hàng thương mại cổ phần bao gồm những gì?

Căn cứ theo quy định tại Phần II Phụ lục ban hành kèm theo Quyết định 658/QĐ-NHNN năm 2023 quy định hồ sơ đề nghị cấp giấy phép thành lập và hoạt động ngân hàng thương mại cổ phần bao gồm:

(1) Đơn đề nghị cấp Giấy phép thành lập và hoạt động ngân hàng thương mại do các cổ đông sáng lập, chủ sở hữu, thành viên sáng lập ký

(2) Dự thảo Điều lệ.

(3) Đề án thành lập ngân hàng thương mại.

(4) Tài liệu chứng minh năng lực của bộ máy quản trị, kiểm soát, điều hành dự kiến.

(5) Biên bản cuộc họp cổ đông sáng lập, thành viên sáng lập hoặc văn bản của chủ sở hữu về việc lựa chọn Ban trù bị, Trưởng Ban trù bị, thông qua dự thảo Điều lệ, đề án thành lập ngân hàng và danh sách các chức danh quản trị, kiểm soát, điều hành dự kiến.

(6) Danh sách các cổ đông sáng lập và dự kiến danh sách các cổ đông góp vốn thành lập

(7) Hồ sơ của cổ đông góp vốn thành lập:

Đối với cá nhân;

+ Đơn mua cổ phần đối với cá nhân

+ Bảng kê khai người có liên quan

Đối với tổ chức:

+ Đơn mua cổ phần

+ Bảng kê khai người có liên quan

+ Giấy phép thành lập hoặc chứng nhận đăng ký kinh doanh hoặc văn bản tương đương;

+ Văn bản ủy quyền người đại diện vốn góp tại ngân hàng theo quy định của pháp luật;

+ Điều lệ tổ chức và hoạt động;

+ Giấy chứng minh nhân dân hoặc thẻ căn cước công dân hoặc hộ chiếu của người đại diện theo pháp luật và người đại diện vốn góp của tổ chức tại ngân hàng;

+ Văn bản của cấp có thẩm quyền chấp thuận cho tổ chức được góp vốn thành lập ngân hàng;

+ Báo cáo tài chính năm liền kề năm nộp hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép và Báo cáo tài chính đến thời điểm gần nhất tính từ thời điểm nộp hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép đã được kiểm toán độc lập bởi công ty kiểm toán thuộc danh sách các tổ chức kiểm toán đã được Bộ Tài chính công bố đủ tiêu chuẩn kiểm toán doanh nghiệp và các báo cáo không có ý kiến ngoại trừ của đơn vị kiểm toán;

II. Các văn bản nào được bổ sung sau khi được chấp thuận nguyên tắc thành lập và hoạt động ngân hàng thương mại cổ phần?

Căn cứ tại Phần II Phụ lục ban hành kèm theo Quyết định 658/QĐ-NHNN năm 2023 quy định những văn bản cần bổ sung khi được chấp thuận nguyên tắc gồm có:

(1) Điều Lệ Tổ Chức và Hoạt Động: Điều Lệ chính thức của ngân hàng thương mại cổ phần đã được Đại hội đồng cổ đông thông qua. Điều Lệ này là cơ sở hợp pháp quan trọng để quản lý hoạt động của ngân hàng và phải tuân thủ các quy định của pháp luật.

(2) Biên Bản Cuộc Họp Đại Hội Đồng Cổ Đông Đầu Tiên: Biên bản này ghi lại cuộc họp quan trọng mà Đại hội đồng cổ đông sáng lập để bầu cử các quản lý cấp cao của ngân hàng, chẳng hạn như Chủ tịch Hội đồng quản trị.

(3) Biên Bản Họp Hội Đồng Quản Trị và Ban Kiểm Soát: Ghi chép các cuộc họp của Hội đồng quản trị và Ban kiểm soát liên quan đến việc bổ nhiệm và thực hiện các quyết định quản lý của ngân hàng.

(4) Quyết Định Của Hội Đồng Quản Trị Về Bổ Nhiệm Chức Danh: Quyết định này đề cập đến việc bổ nhiệm các chức danh quản lý, chẳng hạn như Tổng giám đốc (Giám đốc), Phó Tổng giám đốc (Phó Giám đốc), và Kế toán trưởng.

(5) Danh Sách Cổ Đông Góp Vốn Thành Lập: Liệt kê tên của các cổ đông góp vốn ban đầu vào ngân hàng, chứng minh sự tham gia của họ trong quá trình thành lập.

(6) Văn Bản Của Ngân Hàng Thương Mại Khác Xác Nhận Số Tiền Góp Vốn: Giấy tờ từ các ngân hàng khác xác nhận số tiền góp vốn của các cổ đông sáng lập.

(7) Văn Bản Chứng Minh Quyền Sở Hữu Hoặc Quyền Sử Dụng Trụ Sở Chính: Văn bản này chứng minh quyền sở hữu hoặc quyền sử dụng hợp pháp của trụ sở chính của ngân hàng thương mại cổ phần.

(8) Quy Định Nội Bộ Về Tổ Chức Và Hoạt Động: Quy định này nêu rõ cách tổ chức và hoạt động của ngân hàng, bao gồm cơ cấu tổ chức, quyền hạn và trách nhiệm của các bộ phận và quản lý, và các quy tắc nội bộ khác.

(9) Báo Cáo Của Cổ Đông Sáng Lập Về Đáp Ứng Các Điều Kiện: Báo cáo này thể hiện sự đáp ứng của cổ đông sáng lập (ngân hàng thương mại trong nước) đối với các điều kiện từ thời điểm nộp hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép đến thời điểm nộp bổ sung văn bản.

Cuối cùng là Danh mục tài liệu

Kết luận

Trong quá trình đề nghị cấp giấy phép thành lập và hoạt động ngân hàng thương mại cổ phần, việc chuẩn bị hồ sơ rất quan trọng để đảm bảo tuân thủ pháp luật và quy định. Các văn bản bổ sung sau khi được chấp thuận nguyên tắc cũng cần được cung cấp để hoàn thiện quá trình thành lập ngân hàng. Điều này giúp đảm bảo sự chắc chắn và hiệu quả trong hoạt động của ngân hàng thương mại cổ phần trong tương lai.