timeline_post_file651ebca203276-thur---2023-10-05T203926.523.png

CÁCH XỬ LÝ LỪA ĐẢO VAY TIỀN BẰNG CHỨNG MINH NHÂN DÂN

1.Thế nào là lừa đảo vay tiền bằng CMND?

Hình thức lừa đảo vay tiền bằng CMND/CCCD là một cách mà các kẻ lừa đảo tận dụng tình trạng tuyệt vọng của những người đang cần gấp khoản vay tiền.

Thường thì những người bị lừa đảo trong tình huống này thường là những người không đủ điều kiện để đáp ứng các yêu cầu vay tín chấp tại các công ty tài chính hoặc ngân hàng uy tín. Thay vì thế, họ thường phải tìm đến các ứng dụng vay tiền trực tuyến để đáp ứng nhu cầu tài chính của họ, thường bằng cách cung cấp thông tin từ CMND/CCCD.

Các kẻ lừa đảo thường đề xuất các gói vay tiền nhanh chóng, chỉ cần sử dụng thông tin từ CMND/CCCD, nhưng với mức lãi suất vượt xa quy định của nhà nước. Các mức lãi suất này có thể lên đến 250 – 400%. Cách họ hoạt động chủ yếu là tạo ra các đề nghị hấp dẫn về lãi suất, số tiền vay lớn, và thủ tục vay đơn giản chỉ cần thông tin từ CMND/CCCD để lôi kéo những người cần vay.

Người bị lừa đảo thường sẽ rơi vào tình trạng nợ nần lớn hơn nhiều lần so với số tiền vay ban đầu. Nếu không thể thanh toán nợ, họ có thể đối mặt với những đe dọa, thậm chí bị áp đảo bằng vũ lực để ép buộc họ thanh toán nợ.

2. Hình thức lừa đảo vay tiền bằng CMND hiện nay

– Lừa đảo vay tiền trực tuyến qua ứng dụng và trang web

Hình thức lừa đảo vay tiền bằng CMND/CCCD là một kế hoạch mà các kẻ lừa đảo thông minh sử dụng để khai thác tình cảm tuyệt vọng của những người đang đối mặt với nhu cầu vay tiền cấp thiết.

Thường thì những người bị lừa đảo trong trường hợp này là những người không đủ điều kiện để vay tín chấp tại các công ty tài chính hoặc ngân hàng uy tín. Thay vì thế, họ thường phải tìm đến các ứng dụng vay tiền trực tuyến và trang web thông qua việc cung cấp thông tin cá nhân như CMND/CCCD.

Các kẻ lừa đảo thường tạo ra các gói vay tiền nhanh chóng, chỉ cần CMND/CCCD, nhưng mức lãi suất thường cao hơn quy định của nhà nước, thậm chí có thể lên đến 250 – 400%. Cách thức hoạt động của họ thường dựa trên việc tạo ra lời mời hấp dẫn về lãi suất, khoản vay lớn, và thủ tục vay đơn giản chỉ cần thông tin từ CMND/CCCD để lôi kéo những người cần vay.

Những người rơi vào bẫy thường kết quả là nợ một số tiền lớn hơn nhiều lần so với số tiền vay ban đầu. Trong trường hợp không thể trả nợ, họ thường bị đe dọa hoặc thậm chí bị áp đảo bằng vũ lực để ép buộc thanh toán nợ.

Hình thức lừa đảo này thường khó phát hiện vì các đối tượng cho vay thường tạo ra các ứng dụng và trang web giả mạo, không có giấy phép hoạt động cấp phép từ cơ quan chức năng. Một số địa chỉ trên bản đồ thậm chí không tồn tại hoặc rất mập mờ.

Những người bị lừa đảo thường là những người cần vay vốn gấp hoặc thuộc tầng lớp lao động thấp, và họ thường chỉ cần cung cấp CMND/CCCD, sổ hộ khẩu hoặc số điện thoại để vay tiền.

Để nhận biết các ứng dụng và trang web lừa đảo, điều quan trọng là kiểm tra giấy phép đăng ký kinh doanh hoặc mã số thuế của đơn vị cho vay. Điều này thường sẽ làm lộ tính hợp pháp của họ. Tuy nhiên, những kẻ lừa đảo thường không có giấy phép đăng ký kinh doanh hoặc mã số thuế được ghi trên giấy phép đăng ký.

– Lừa đảo vay tiền bằng CMND/CCCD thông qua cột điện và tờ rơi

Hình thức lừa đảo vay tiền nhanh thông qua việc để CMND/CCCD tại các cột điện hoặc dán tờ rơi đã trở thành một xu hướng phổ biến trong thời gian gần đây. Những tờ rơi này thường xuất hiện đông đúc trên các cột điện, kèm theo số điện thoại liên hệ, quảng cáo vay tiền nhanh chóng với lãi suất thấp và khả năng vay tiền dễ dàng. Chúng hứa hẹn sự đơn giản và lãi suất thấp hơn so với các cơ sở tài chính chính thống, tạo ra một hình ảnh mờ mịt về sự hấp dẫn của việc vay tiền qua những kênh này.

Tuy nhiên, những tờ rơi như thế này không chỉ gây ra mất mỹ quan đô thị mà còn ẩn chứa nguy cơ lừa đảo từ các đối tượng cho vay tín dụng đen. Rất nhiều người dân đã bị dụ vào vòng lừa và liên hệ với các số điện thoại trên tờ rơi để vay tiền một cách dễ dàng.

Hậu quả của việc này thường là họ đã vay tiền mà không có khả năng trả nợ do lãi suất cực kỳ cao, và họ bị những đối tượng cho vay này quấy rối, đe dọa. Điều này tạo ra một tình huống rất khó khăn và căng thẳng cho những người đã bị lừa vào mạng lưới này. Việc bị đe dọa, quấy rối và không thể trả nợ khiến họ phải đối mặt với những tác động tâm lý và tài chính nghiêm trọng, gây ra sự bất an và lo lắng trong cuộc sống hàng ngày.

Như vậy, việc cẩn trọng và tỉnh táo trước những hứa hẹn quá mức tốt đẹp từ các tờ rơi quảng cáo vay tiền là cực kỳ quan trọng. Thay vì tin tưởng vào những lời hứa hẹn, người dùng cần hiểu rõ rằng việc vay tiền cần tuân thủ các quy định pháp luật và nên tìm đến các nguồn tin đáng tin cậy, đúng đắn để đảm bảo an toàn và tránh rơi vào bẫy của những kẻ lừa đảo tinh vi.

– Sử dụng CMND/CCCD của người khác để đăng ký vay tiền

Một số người sử dụng CMND/CCCD của người khác để đăng ký vay tiền tại các địa điểm cho vay nặng lãi hoặc tín dụng đen, nhằm mục đích vay tiền nhanh chóng. Thực tế, thông tin cá nhân quan trọng về người vay, bao gồm cả thông tin trên CMND/CCCD của họ, thường được sử dụng trong quá trình này.

Khi người vay không thể trả tiền đúng hạn, các đối tượng cho vay đáng ngờ thường sẽ tìm đến thông tin liên quan đến CMND của họ để đòi tiền. Điều này có thể dẫn đến những tình huống không mong muốn, ảnh hưởng không chỉ đến tình hình tài chính của người vay mà còn đến sự riêng tư và an ninh của họ.

Để tránh tình trạng này, bạn nên duy trì cẩn thận với việc bảo quản CMND/CCCD của mình, không cho phép bất kỳ ai mượn hoặc sử dụng nó một cách không đáng tin cậy để tránh xảy ra những hậu quả không mong muốn.

Ngoài ra, nếu bạn đang tư vấn cho những người có nhu cầu vay tiền, luôn lựa chọn những đơn vị uy tín và được cơ quan nhà nước cấp phép hoạt động trong lĩnh vực cho vay. Thực hiện tìm hiểu kỹ càng về các chính sách, lãi suất, điều kiện vay và các quy định liên quan trước khi tiến hành vay tiền, để tránh rơi vào tình trạng lừa đảo và bảo vệ tốt nhất quyền lợi của bạn và những người xung quanh.

– Lừa đảo vay tiền thông qua giả mạo nhân viên tín dụng trên Zalo và Facebook

Lừa đảo thông qua việc vay tiền qua các nền tảng mạng xã hội như Zalo, Facebook, Instagram, và Twitter đang trở thành một hình thức lừa đảo phổ biến và nguy hiểm trong thời điểm hiện tại.

Kẻ lừa đảo thường sử dụng chiêu trò đăng tải nhiều thông tin về dịch vụ cho vay hoặc giả mạo các nhân viên tín dụng để đăng thông tin quảng cáo với những ưu đãi hấp dẫn, như lãi suất thấp hoặc không cần tài sản đảm bảo. Chỉ cần CMND/CCCD, họ hứa rằng bạn có thể vay tiền một cách nhanh chóng và dễ dàng.

Ngoài ra, những đối tượng lừa đảo này thường sẽ gửi hàng loạt tin nhắn để lôi kéo khách hàng, kích thích sự quan tâm và mong muốn của họ về việc vay vốn thông qua mạng xã hội. Các thông điệp thường tập trung vào những lợi ích tưởng chừng hấp dẫn như tiến trình vay nhanh gọn, thủ tục đơn giản, và các ưu đãi đặc biệt. Tất cả những yếu tố này cùng nhau tạo nên một tình trạng quá mức lạc quan và thiếu suy nghĩ cẩn thận, khiến cho nhiều người trở thành nạn nhân của hình thức lừa đảo này trên mạng xã hội.

– Lừa đảo vay tiền thông qua cuộc gọi giả mạo từ nhân viên bưu điện và công an

Hiện nay, cơ quan công an đã tiến hành bắt giữ nhiều đối tượng có thủ đoạn giả mạo là nhân viên của bưu điện hoặc công an để lừa đảo và chiếm đoạt tiền của những người bị hại.

Cách mà những kẻ lừa đảo này thường áp dụng là sử dụng các đầu số điện thoại giả mạo để mạo danh công an hoặc các cán bộ thực thi pháp luật như viện kiểm sát và tòa án, nhằm tạo ra áp lực và sức ép đối với người bị hại. Bằng cách này, chúng tận dụng tâm lý hoang mang và sợ hãi của nạn nhân để yêu cầu họ chuyển tiền đến các tài khoản mà chúng đã cung cấp, nhằm mục đích chiếm đoạt tài sản.

Những đối tượng này thường sử dụng nhiều kịch bản khác nhau để thực hiện hành vi lừa đảo. Ví dụ, chúng có thể giả làm nhân viên bưu điện gọi điện thông báo về việc nhận bưu phẩm, hoặc giả vờ là nhân viên viễn thông thông báo về nợ cước điện thoại. Thậm chí, chúng còn có thể giả danh nhân viên điện lực để thông báo về nợ tiền điện. Mục tiêu của chúng là tiếp xúc và thu thập thông tin cá nhân từ nạn nhân, sau đó sử dụng những thông tin này để tạo lệnh bắt giả mạo và yêu cầu nạn nhân chuyển tiền vào những tài khoản mà chúng cung cấp. Qua đó, chúng có thể chiếm đoạt tài sản của nạn nhân.

Vì vậy, để tránh rơi vào tình huống bị lừa đảo như vậy, bạn cần phải cẩn trọng và tỉnh táo. Hãy luôn xác minh thông tin từ các nguồn chính thống và không tiếp tục theo đuổi bất kỳ yêu cầu nào mà bạn có thể nghi ngờ. Bảo vệ thông tin cá nhân của mình và không chia sẻ thông tin quan trọng với bất kỳ ai mà bạn không biết rõ.

3. Lừa đảo vay tiền bằng CMND để lại hậu quả gì?

Bị kích động bởi những kẻ đòi nợ

Những người đã vay tiền bằng cách sử dụng CMND từ các tổ chức tín dụng đen đang phải đối mặt với tình huống khó khăn khi họ bị những người gọi là "giang hồ" đòi nợ một cách quấy rối và đe dọa.

Các "giang hồ" thường được thuê bởi chủ nợ để áp dụng các biện pháp đe dọa và ép buộc người vay thanh toán nợ. Họ sử dụng nhiều chiêu trò phiền nhiễu như đe dọa phá hủy tài sản, hủy hoại đồ đạc, và thậm chí tấn công gia đình của người vay. Mục tiêu của họ là tạo ra một tình trạng lo sợ và áp đảo để buộc người vay phải trả tiền nợ.

Tình hình trở nên nghiêm trọng hơn khi nhiều gia đình bị đẩy vào tình thế khủng bố vì vay tiền từ các tổ chức tín dụng đen và bị các "giang hồ" đòi nợ. Những tình huống này có thể gây ra hậu quả đáng tiếc cho cuộc sống và tinh thần của những người bị ảnh hưởng.

Vì vậy, trong trường hợp bị đe dọa hoặc khủng bố bởi những người đòi nợ, người vay nên ngay lập tức liên hệ với cơ quan chức năng để báo cáo tình hình. Điều này có thể giúp tránh được những hậu quả không mong muốn và đảm bảo sự an toàn cho họ và gia đình.

Cuộc gọi điện thoại đe dọa và làm phiền

Một cách thức khác mà những chủ nợ sử dụng để đòi tiền là thực hiện cuộc gọi điện thoại đe dọa. Thông thường, khi sử dụng các ứng dụng vay tiền, họ yêu cầu truy cập vào danh bạ điện thoại của người vay, thậm chí có thể lấy danh sách liên lạc của họ.

Nếu người vay không thực hiện thanh toán đúng hạn, những chủ nợ này sẽ bắt đầu thực hiện các cuộc gọi điện đe dọa. Họ sử dụng số điện thoại mà người vay đã cung cấp khi đăng ký vay để liên hệ và áp đặt áp lực lên họ.

Hơn nữa, họ có thể không chỉ giới hạn ở việc gọi điện thoại cho người vay, mà còn có thể lấy trộm thông tin cá nhân từ điện thoại của họ. Sau đó, họ sử dụng thông tin này để thực hiện cuộc gọi điện thoại đe dọa đến người thân, bạn bè hoặc đồng nghiệp của người vay. Mục tiêu là tạo ra áp lực và đe dọa từ nhiều hướng khác nhau để buộc người vay phải thanh toán nợ.

Tình huống này không chỉ tạo ra lo ngại cho người vay mà còn gây phiền toái và lo lắng cho những người xung quanh họ. Quan trọng là nhận thức về cách thức đòi tiền này và thực hiện các biện pháp cần thiết để bảo vệ bản thân khỏi những hành vi không đáng có này.

Lợi dụng thông tin cá nhân

Những đối tượng cho vay nặng lãi thường không ngần ngại sử dụng mọi cách để đảm bảo họ có thể thu tiền từ người vay. Điều này bao gồm cả các hành vi dọa nạt, quấy rối và việc lan truyền thông tin cá nhân của người bị ảnh hưởng đến nhiều nguồn khác nhau.

Không thể phủ nhận rằng việc thông tin cá nhân bị lộ ra ngoài có thể gây ra những tác động nghiêm trọng. Hậu quả nhẹ nhất có thể là sự quấy rối bằng tin nhắn rác, cuộc gọi quảng cáo, và làm phiền trong cuộc sống hàng ngày. Tuy nhiên, tình huống có thể trở nên nguy hiểm khi thông tin cá nhân trở thành vũ khí để đe dọa, tống tiền hoặc thậm chí đe dọa an ninh cá nhân.

Hơn nữa, nếu bạn không thể thanh toán đúng hạn cho các chủ nợ, bạn có thể bị bôi xấu và đe dọa trên mạng xã hội. Rất nhiều trường hợp đã chứng kiến người vay bị trầm cảm do các chủ nợ sử dụng mạng xã hội để nói xấu họ. Hậu quả về tinh thần và tâm lý có thể rất nặng nề và ảnh hưởng tiêu cực đến cuộc sống hàng ngày của người bị ảnh hưởng.

Tiền phí phạt do thanh toán chậm trễ

Hình thức lừa đảo vay tiền nặng lãi khiến khoản tiền bạn phải trả lại thường lớn gấp nhiều lần số tiền ban đầu bạn đã vay.

Trong quá trình vay tiền, nếu bạn không thực hiện thanh toán đúng hạn, bạn sẽ phải chịu phí phạt do thanh toán chậm trễ. Loại phí này thường rất cao, thường lớn hơn nhiều lần so với số tiền bạn đã vay ban đầu.

Nếu bạn không thể thanh toán đúng hạn, hậu quả tiếp theo là bạn sẽ phải đối mặt với lãi suất cắt cổ - một lãi suất cực kỳ cao (có thể từ 300% - 400% mỗi năm). Tình trạng này tạo ra hiệu ứng "lãi mẹ đẻ lãi con", dẫn đến việc số tiền bạn phải trả ngày càng tăng lên và nhanh chóng vượt quá số tiền bạn đã vay ban đầu.

Điều này gây ra một cảnh báo nghiêm trọng về tình trạng nợ nần gia tăng và đặt bạn vào tình thế cực kỳ khó khăn trong việc xoay sở và thanh toán số tiền nợ.

4. Cách xử lý lừa đảo vay tiền bằng CMND hiệu quả nhất hiện nay

Để tránh rơi vào tình trạng lừa đảo khi cần vay tiền bằng CMND/CCCD, việc thực hiện các biện pháp cẩn trọng sau đây là rất quan trọng:

Tìm hiểu kỹ về các ứng dụng vay tiền sử dụng CMND/CCCD trước khi quyết định vay. Điều này bao gồm việc nghiên cứu về uy tín, xem xét đánh giá từ người dùng khác và đọc kỹ các điều khoản và chính sách để tránh rơi vào các chiêu trò lừa đảo.
Không bao giờ chia sẻ thông tin hoặc hình ảnh CMND/CCCD của bạn với bất kỳ ai, để tránh nguy cơ lộ thông tin cá nhân và việc sử dụng sai mục đích.
Hạn chế việc để lại bản sao hình ảnh CMND/CCCD ở bất kỳ đâu, vì nó có thể bị sử dụng để gian lận hoặc lừa đảo.
Sử dụng và xuất trình CMND/CCCD chỉ khi cần thiết cho các việc hành chính như thủ tục ngân hàng, đăng ký SIM điện thoại hoặc các dịch vụ hợp pháp.
Không đăng ký thông tin CMND/CCCD ở các dịch vụ không liên quan, để tránh thông tin cá nhân rơi vào tay những kẻ không trung thực.
Trước khi vay tiền trả góp, hãy kiểm tra kỹ thông tin về công ty tài chính hoặc ngân hàng, đảm bảo rằng họ hoạt động hợp pháp, có giấy phép và uy tín.
Tuyệt đối không cho phép bất kỳ ai mượn CMND/CCCD của bạn để vay tiền hoặc thực hiện bất kỳ vấn đề nào khác, để tránh rơi vào tình trạng lừa đảo hoặc sử dụng sai mục đích.

Ngoài ra, trong trường hợp đã bị vướng vào các tổ chức lừa đảo liên quan đến vay tiền bằng CMND/CCCD, người vay nên ngay lập tức ngừng việc vay tiền đó. Khi mắc kẹt và bị đe dọa về khoản tiền vay thực hoặc ảo từ những người lạ, người vay nên báo ngay cho cơ quan Công an tại địa phương để nhận sự hỗ trợ và bảo vệ cho bản thân cũng như gia đình.

Kết luận:

Trong cuộc sống hiện đại, việc vay tiền bằng CMND trở nên phổ biến và thuận tiện hơn bao giờ hết, nhưng cũng đi kèm với nguy cơ lừa đảo không ngừng gia tăng. Để bảo vệ bản thân và tài sản, nhận thức và kiến thức về cách phòng tránh lừa đảo trong vay tiền là điều cực kỳ quan trọng. Việc thực hiện các biện pháp cẩn trọng và luôn cân nhắc trước khi chia sẻ thông tin cá nhân là điều có thể ngăn chặn những kẻ gian khỏi mục tiêu của họ. Chúng ta cần cùng nhau làm cho thế giới số hóa trở nên an toàn hơn, nơi mọi người có thể tận hưởng lợi ích của công nghệ mà không cần lo lắng về những rủi ro tiềm ẩn.

Nguyễn Thị Ngọc Lan

580 ngày trước

Theo dõi

CÁCH XỬ LÝ LỪA ĐẢO VAY TIỀN BẰNG CHỨNG MINH NHÂN DÂN

Lừa đảo trong lĩnh vực vay tiền bằng CMND (Chứng minh nhân dân) là một vấn đề nghiêm trọng đang ngày càng trở nên phổ biến trong xã hội số hóa hiện nay. Những kẻ gian lợi dụng nhu cầu tài chính cấp thiết của mọi người đã tìm cách lừa đảo và khai thác thông tin cá nhân của họ để đạt được mục tiêu không đạo đức. Trong bài viết này, chúng ta sẽ khám phá những thực tế đáng lo ngại về lừa đảo vay tiền bằng CMND và cách bảo vệ bản thân khỏi những rủi ro tiềm ẩn.1.Thế nào là lừa đảo vay tiền bằng CMND?Hình thức lừa đảo vay tiền bằng CMND/CCCD là một cách mà các kẻ lừa đảo tận dụng tình trạng tuyệt vọng của những người đang cần gấp khoản vay tiền.Thường thì những người bị lừa đảo trong tình huống này thường là những người không đủ điều kiện để đáp ứng các yêu cầu vay tín chấp tại các công ty tài chính hoặc ngân hàng uy tín. Thay vì thế, họ thường phải tìm đến các ứng dụng vay tiền trực tuyến để đáp ứng nhu cầu tài chính của họ, thường bằng cách cung cấp thông tin từ CMND/CCCD.Các kẻ lừa đảo thường đề xuất các gói vay tiền nhanh chóng, chỉ cần sử dụng thông tin từ CMND/CCCD, nhưng với mức lãi suất vượt xa quy định của nhà nước. Các mức lãi suất này có thể lên đến 250 – 400%. Cách họ hoạt động chủ yếu là tạo ra các đề nghị hấp dẫn về lãi suất, số tiền vay lớn, và thủ tục vay đơn giản chỉ cần thông tin từ CMND/CCCD để lôi kéo những người cần vay.Người bị lừa đảo thường sẽ rơi vào tình trạng nợ nần lớn hơn nhiều lần so với số tiền vay ban đầu. Nếu không thể thanh toán nợ, họ có thể đối mặt với những đe dọa, thậm chí bị áp đảo bằng vũ lực để ép buộc họ thanh toán nợ.2. Hình thức lừa đảo vay tiền bằng CMND hiện nay– Lừa đảo vay tiền trực tuyến qua ứng dụng và trang webHình thức lừa đảo vay tiền bằng CMND/CCCD là một kế hoạch mà các kẻ lừa đảo thông minh sử dụng để khai thác tình cảm tuyệt vọng của những người đang đối mặt với nhu cầu vay tiền cấp thiết.Thường thì những người bị lừa đảo trong trường hợp này là những người không đủ điều kiện để vay tín chấp tại các công ty tài chính hoặc ngân hàng uy tín. Thay vì thế, họ thường phải tìm đến các ứng dụng vay tiền trực tuyến và trang web thông qua việc cung cấp thông tin cá nhân như CMND/CCCD.Các kẻ lừa đảo thường tạo ra các gói vay tiền nhanh chóng, chỉ cần CMND/CCCD, nhưng mức lãi suất thường cao hơn quy định của nhà nước, thậm chí có thể lên đến 250 – 400%. Cách thức hoạt động của họ thường dựa trên việc tạo ra lời mời hấp dẫn về lãi suất, khoản vay lớn, và thủ tục vay đơn giản chỉ cần thông tin từ CMND/CCCD để lôi kéo những người cần vay.Những người rơi vào bẫy thường kết quả là nợ một số tiền lớn hơn nhiều lần so với số tiền vay ban đầu. Trong trường hợp không thể trả nợ, họ thường bị đe dọa hoặc thậm chí bị áp đảo bằng vũ lực để ép buộc thanh toán nợ.Hình thức lừa đảo này thường khó phát hiện vì các đối tượng cho vay thường tạo ra các ứng dụng và trang web giả mạo, không có giấy phép hoạt động cấp phép từ cơ quan chức năng. Một số địa chỉ trên bản đồ thậm chí không tồn tại hoặc rất mập mờ.Những người bị lừa đảo thường là những người cần vay vốn gấp hoặc thuộc tầng lớp lao động thấp, và họ thường chỉ cần cung cấp CMND/CCCD, sổ hộ khẩu hoặc số điện thoại để vay tiền.Để nhận biết các ứng dụng và trang web lừa đảo, điều quan trọng là kiểm tra giấy phép đăng ký kinh doanh hoặc mã số thuế của đơn vị cho vay. Điều này thường sẽ làm lộ tính hợp pháp của họ. Tuy nhiên, những kẻ lừa đảo thường không có giấy phép đăng ký kinh doanh hoặc mã số thuế được ghi trên giấy phép đăng ký.– Lừa đảo vay tiền bằng CMND/CCCD thông qua cột điện và tờ rơiHình thức lừa đảo vay tiền nhanh thông qua việc để CMND/CCCD tại các cột điện hoặc dán tờ rơi đã trở thành một xu hướng phổ biến trong thời gian gần đây. Những tờ rơi này thường xuất hiện đông đúc trên các cột điện, kèm theo số điện thoại liên hệ, quảng cáo vay tiền nhanh chóng với lãi suất thấp và khả năng vay tiền dễ dàng. Chúng hứa hẹn sự đơn giản và lãi suất thấp hơn so với các cơ sở tài chính chính thống, tạo ra một hình ảnh mờ mịt về sự hấp dẫn của việc vay tiền qua những kênh này.Tuy nhiên, những tờ rơi như thế này không chỉ gây ra mất mỹ quan đô thị mà còn ẩn chứa nguy cơ lừa đảo từ các đối tượng cho vay tín dụng đen. Rất nhiều người dân đã bị dụ vào vòng lừa và liên hệ với các số điện thoại trên tờ rơi để vay tiền một cách dễ dàng.Hậu quả của việc này thường là họ đã vay tiền mà không có khả năng trả nợ do lãi suất cực kỳ cao, và họ bị những đối tượng cho vay này quấy rối, đe dọa. Điều này tạo ra một tình huống rất khó khăn và căng thẳng cho những người đã bị lừa vào mạng lưới này. Việc bị đe dọa, quấy rối và không thể trả nợ khiến họ phải đối mặt với những tác động tâm lý và tài chính nghiêm trọng, gây ra sự bất an và lo lắng trong cuộc sống hàng ngày.Như vậy, việc cẩn trọng và tỉnh táo trước những hứa hẹn quá mức tốt đẹp từ các tờ rơi quảng cáo vay tiền là cực kỳ quan trọng. Thay vì tin tưởng vào những lời hứa hẹn, người dùng cần hiểu rõ rằng việc vay tiền cần tuân thủ các quy định pháp luật và nên tìm đến các nguồn tin đáng tin cậy, đúng đắn để đảm bảo an toàn và tránh rơi vào bẫy của những kẻ lừa đảo tinh vi.– Sử dụng CMND/CCCD của người khác để đăng ký vay tiềnMột số người sử dụng CMND/CCCD của người khác để đăng ký vay tiền tại các địa điểm cho vay nặng lãi hoặc tín dụng đen, nhằm mục đích vay tiền nhanh chóng. Thực tế, thông tin cá nhân quan trọng về người vay, bao gồm cả thông tin trên CMND/CCCD của họ, thường được sử dụng trong quá trình này.Khi người vay không thể trả tiền đúng hạn, các đối tượng cho vay đáng ngờ thường sẽ tìm đến thông tin liên quan đến CMND của họ để đòi tiền. Điều này có thể dẫn đến những tình huống không mong muốn, ảnh hưởng không chỉ đến tình hình tài chính của người vay mà còn đến sự riêng tư và an ninh của họ.Để tránh tình trạng này, bạn nên duy trì cẩn thận với việc bảo quản CMND/CCCD của mình, không cho phép bất kỳ ai mượn hoặc sử dụng nó một cách không đáng tin cậy để tránh xảy ra những hậu quả không mong muốn.Ngoài ra, nếu bạn đang tư vấn cho những người có nhu cầu vay tiền, luôn lựa chọn những đơn vị uy tín và được cơ quan nhà nước cấp phép hoạt động trong lĩnh vực cho vay. Thực hiện tìm hiểu kỹ càng về các chính sách, lãi suất, điều kiện vay và các quy định liên quan trước khi tiến hành vay tiền, để tránh rơi vào tình trạng lừa đảo và bảo vệ tốt nhất quyền lợi của bạn và những người xung quanh.– Lừa đảo vay tiền thông qua giả mạo nhân viên tín dụng trên Zalo và FacebookLừa đảo thông qua việc vay tiền qua các nền tảng mạng xã hội như Zalo, Facebook, Instagram, và Twitter đang trở thành một hình thức lừa đảo phổ biến và nguy hiểm trong thời điểm hiện tại.Kẻ lừa đảo thường sử dụng chiêu trò đăng tải nhiều thông tin về dịch vụ cho vay hoặc giả mạo các nhân viên tín dụng để đăng thông tin quảng cáo với những ưu đãi hấp dẫn, như lãi suất thấp hoặc không cần tài sản đảm bảo. Chỉ cần CMND/CCCD, họ hứa rằng bạn có thể vay tiền một cách nhanh chóng và dễ dàng.Ngoài ra, những đối tượng lừa đảo này thường sẽ gửi hàng loạt tin nhắn để lôi kéo khách hàng, kích thích sự quan tâm và mong muốn của họ về việc vay vốn thông qua mạng xã hội. Các thông điệp thường tập trung vào những lợi ích tưởng chừng hấp dẫn như tiến trình vay nhanh gọn, thủ tục đơn giản, và các ưu đãi đặc biệt. Tất cả những yếu tố này cùng nhau tạo nên một tình trạng quá mức lạc quan và thiếu suy nghĩ cẩn thận, khiến cho nhiều người trở thành nạn nhân của hình thức lừa đảo này trên mạng xã hội.– Lừa đảo vay tiền thông qua cuộc gọi giả mạo từ nhân viên bưu điện và công anHiện nay, cơ quan công an đã tiến hành bắt giữ nhiều đối tượng có thủ đoạn giả mạo là nhân viên của bưu điện hoặc công an để lừa đảo và chiếm đoạt tiền của những người bị hại.Cách mà những kẻ lừa đảo này thường áp dụng là sử dụng các đầu số điện thoại giả mạo để mạo danh công an hoặc các cán bộ thực thi pháp luật như viện kiểm sát và tòa án, nhằm tạo ra áp lực và sức ép đối với người bị hại. Bằng cách này, chúng tận dụng tâm lý hoang mang và sợ hãi của nạn nhân để yêu cầu họ chuyển tiền đến các tài khoản mà chúng đã cung cấp, nhằm mục đích chiếm đoạt tài sản.Những đối tượng này thường sử dụng nhiều kịch bản khác nhau để thực hiện hành vi lừa đảo. Ví dụ, chúng có thể giả làm nhân viên bưu điện gọi điện thông báo về việc nhận bưu phẩm, hoặc giả vờ là nhân viên viễn thông thông báo về nợ cước điện thoại. Thậm chí, chúng còn có thể giả danh nhân viên điện lực để thông báo về nợ tiền điện. Mục tiêu của chúng là tiếp xúc và thu thập thông tin cá nhân từ nạn nhân, sau đó sử dụng những thông tin này để tạo lệnh bắt giả mạo và yêu cầu nạn nhân chuyển tiền vào những tài khoản mà chúng cung cấp. Qua đó, chúng có thể chiếm đoạt tài sản của nạn nhân.Vì vậy, để tránh rơi vào tình huống bị lừa đảo như vậy, bạn cần phải cẩn trọng và tỉnh táo. Hãy luôn xác minh thông tin từ các nguồn chính thống và không tiếp tục theo đuổi bất kỳ yêu cầu nào mà bạn có thể nghi ngờ. Bảo vệ thông tin cá nhân của mình và không chia sẻ thông tin quan trọng với bất kỳ ai mà bạn không biết rõ.3. Lừa đảo vay tiền bằng CMND để lại hậu quả gì?Bị kích động bởi những kẻ đòi nợNhững người đã vay tiền bằng cách sử dụng CMND từ các tổ chức tín dụng đen đang phải đối mặt với tình huống khó khăn khi họ bị những người gọi là "giang hồ" đòi nợ một cách quấy rối và đe dọa.Các "giang hồ" thường được thuê bởi chủ nợ để áp dụng các biện pháp đe dọa và ép buộc người vay thanh toán nợ. Họ sử dụng nhiều chiêu trò phiền nhiễu như đe dọa phá hủy tài sản, hủy hoại đồ đạc, và thậm chí tấn công gia đình của người vay. Mục tiêu của họ là tạo ra một tình trạng lo sợ và áp đảo để buộc người vay phải trả tiền nợ.Tình hình trở nên nghiêm trọng hơn khi nhiều gia đình bị đẩy vào tình thế khủng bố vì vay tiền từ các tổ chức tín dụng đen và bị các "giang hồ" đòi nợ. Những tình huống này có thể gây ra hậu quả đáng tiếc cho cuộc sống và tinh thần của những người bị ảnh hưởng.Vì vậy, trong trường hợp bị đe dọa hoặc khủng bố bởi những người đòi nợ, người vay nên ngay lập tức liên hệ với cơ quan chức năng để báo cáo tình hình. Điều này có thể giúp tránh được những hậu quả không mong muốn và đảm bảo sự an toàn cho họ và gia đình.Cuộc gọi điện thoại đe dọa và làm phiềnMột cách thức khác mà những chủ nợ sử dụng để đòi tiền là thực hiện cuộc gọi điện thoại đe dọa. Thông thường, khi sử dụng các ứng dụng vay tiền, họ yêu cầu truy cập vào danh bạ điện thoại của người vay, thậm chí có thể lấy danh sách liên lạc của họ.Nếu người vay không thực hiện thanh toán đúng hạn, những chủ nợ này sẽ bắt đầu thực hiện các cuộc gọi điện đe dọa. Họ sử dụng số điện thoại mà người vay đã cung cấp khi đăng ký vay để liên hệ và áp đặt áp lực lên họ.Hơn nữa, họ có thể không chỉ giới hạn ở việc gọi điện thoại cho người vay, mà còn có thể lấy trộm thông tin cá nhân từ điện thoại của họ. Sau đó, họ sử dụng thông tin này để thực hiện cuộc gọi điện thoại đe dọa đến người thân, bạn bè hoặc đồng nghiệp của người vay. Mục tiêu là tạo ra áp lực và đe dọa từ nhiều hướng khác nhau để buộc người vay phải thanh toán nợ.Tình huống này không chỉ tạo ra lo ngại cho người vay mà còn gây phiền toái và lo lắng cho những người xung quanh họ. Quan trọng là nhận thức về cách thức đòi tiền này và thực hiện các biện pháp cần thiết để bảo vệ bản thân khỏi những hành vi không đáng có này.Lợi dụng thông tin cá nhânNhững đối tượng cho vay nặng lãi thường không ngần ngại sử dụng mọi cách để đảm bảo họ có thể thu tiền từ người vay. Điều này bao gồm cả các hành vi dọa nạt, quấy rối và việc lan truyền thông tin cá nhân của người bị ảnh hưởng đến nhiều nguồn khác nhau.Không thể phủ nhận rằng việc thông tin cá nhân bị lộ ra ngoài có thể gây ra những tác động nghiêm trọng. Hậu quả nhẹ nhất có thể là sự quấy rối bằng tin nhắn rác, cuộc gọi quảng cáo, và làm phiền trong cuộc sống hàng ngày. Tuy nhiên, tình huống có thể trở nên nguy hiểm khi thông tin cá nhân trở thành vũ khí để đe dọa, tống tiền hoặc thậm chí đe dọa an ninh cá nhân.Hơn nữa, nếu bạn không thể thanh toán đúng hạn cho các chủ nợ, bạn có thể bị bôi xấu và đe dọa trên mạng xã hội. Rất nhiều trường hợp đã chứng kiến người vay bị trầm cảm do các chủ nợ sử dụng mạng xã hội để nói xấu họ. Hậu quả về tinh thần và tâm lý có thể rất nặng nề và ảnh hưởng tiêu cực đến cuộc sống hàng ngày của người bị ảnh hưởng.Tiền phí phạt do thanh toán chậm trễHình thức lừa đảo vay tiền nặng lãi khiến khoản tiền bạn phải trả lại thường lớn gấp nhiều lần số tiền ban đầu bạn đã vay.Trong quá trình vay tiền, nếu bạn không thực hiện thanh toán đúng hạn, bạn sẽ phải chịu phí phạt do thanh toán chậm trễ. Loại phí này thường rất cao, thường lớn hơn nhiều lần so với số tiền bạn đã vay ban đầu.Nếu bạn không thể thanh toán đúng hạn, hậu quả tiếp theo là bạn sẽ phải đối mặt với lãi suất cắt cổ - một lãi suất cực kỳ cao (có thể từ 300% - 400% mỗi năm). Tình trạng này tạo ra hiệu ứng "lãi mẹ đẻ lãi con", dẫn đến việc số tiền bạn phải trả ngày càng tăng lên và nhanh chóng vượt quá số tiền bạn đã vay ban đầu.Điều này gây ra một cảnh báo nghiêm trọng về tình trạng nợ nần gia tăng và đặt bạn vào tình thế cực kỳ khó khăn trong việc xoay sở và thanh toán số tiền nợ.4. Cách xử lý lừa đảo vay tiền bằng CMND hiệu quả nhất hiện nayĐể tránh rơi vào tình trạng lừa đảo khi cần vay tiền bằng CMND/CCCD, việc thực hiện các biện pháp cẩn trọng sau đây là rất quan trọng:Tìm hiểu kỹ về các ứng dụng vay tiền sử dụng CMND/CCCD trước khi quyết định vay. Điều này bao gồm việc nghiên cứu về uy tín, xem xét đánh giá từ người dùng khác và đọc kỹ các điều khoản và chính sách để tránh rơi vào các chiêu trò lừa đảo.Không bao giờ chia sẻ thông tin hoặc hình ảnh CMND/CCCD của bạn với bất kỳ ai, để tránh nguy cơ lộ thông tin cá nhân và việc sử dụng sai mục đích.Hạn chế việc để lại bản sao hình ảnh CMND/CCCD ở bất kỳ đâu, vì nó có thể bị sử dụng để gian lận hoặc lừa đảo.Sử dụng và xuất trình CMND/CCCD chỉ khi cần thiết cho các việc hành chính như thủ tục ngân hàng, đăng ký SIM điện thoại hoặc các dịch vụ hợp pháp.Không đăng ký thông tin CMND/CCCD ở các dịch vụ không liên quan, để tránh thông tin cá nhân rơi vào tay những kẻ không trung thực.Trước khi vay tiền trả góp, hãy kiểm tra kỹ thông tin về công ty tài chính hoặc ngân hàng, đảm bảo rằng họ hoạt động hợp pháp, có giấy phép và uy tín.Tuyệt đối không cho phép bất kỳ ai mượn CMND/CCCD của bạn để vay tiền hoặc thực hiện bất kỳ vấn đề nào khác, để tránh rơi vào tình trạng lừa đảo hoặc sử dụng sai mục đích.Ngoài ra, trong trường hợp đã bị vướng vào các tổ chức lừa đảo liên quan đến vay tiền bằng CMND/CCCD, người vay nên ngay lập tức ngừng việc vay tiền đó. Khi mắc kẹt và bị đe dọa về khoản tiền vay thực hoặc ảo từ những người lạ, người vay nên báo ngay cho cơ quan Công an tại địa phương để nhận sự hỗ trợ và bảo vệ cho bản thân cũng như gia đình.Kết luận:Trong cuộc sống hiện đại, việc vay tiền bằng CMND trở nên phổ biến và thuận tiện hơn bao giờ hết, nhưng cũng đi kèm với nguy cơ lừa đảo không ngừng gia tăng. Để bảo vệ bản thân và tài sản, nhận thức và kiến thức về cách phòng tránh lừa đảo trong vay tiền là điều cực kỳ quan trọng. Việc thực hiện các biện pháp cẩn trọng và luôn cân nhắc trước khi chia sẻ thông tin cá nhân là điều có thể ngăn chặn những kẻ gian khỏi mục tiêu của họ. Chúng ta cần cùng nhau làm cho thế giới số hóa trở nên an toàn hơn, nơi mọi người có thể tận hưởng lợi ích của công nghệ mà không cần lo lắng về những rủi ro tiềm ẩn.

Comment