Để thành lập Văn phòng đại diện ở nước ngoài thì ngân hàng thương mại phải có thời gian hoạt động tối thiểu là bao lâu?

Việc thành lập Văn Phòng Đại Diện ở nước ngoài đối với ngân hàng thương mại là một quy trình phức tạp và cần tuân thủ các quy định của pháp luật. Trong bài viết này, chúng ta sẽ tìm hiểu về thời gian hoạt động tối thiểu và trình tự thực hiện thủ tục chấp thuận thành lập văn phòng đại diện theo quy định của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam. Đồng thời, chúng ta sẽ xem xét lệ phí và các yêu cầu, điều kiện cần thiết để hoàn thành quy trình này.I. Để thành lập Văn phòng đại diện ở nước ngoài thì ngân hàng thương mại phải có thời gian hoạt động tối thiểu là bao lâu?Căn cứ khoản 4 Mục I Thủ tục hành chính sửa đổi, bổ sung, thay thế, bị bãi bỏ lĩnh vực thành lập và hoạt động ngân hàng thực hiện tại bộ phận Một cửa thuộc phạm vi chức năng quản lý của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành kèm theo Quyết định 177/QĐ-NHNN năm 2022 quy định như sau:“Thủ tục hành chính thực hiện tại Ngân hàng Nhà nước Việt Nam...4. Thủ tục chấp thuận thành lập chi nhánh, văn phòng đại diện, ngân hàng 100% vốn ở nước ngoài của ngân hàng thương mại...- Yêu cầu, điều kiện thực hiện thủ tục hành chính:...* Đối với thành lập Văn phòng đại diện ở nước ngoài:+ Có thời gian hoạt động tối thiểu là 12 tháng tính từ ngày khai trương hoạt động đến thời điểm đề nghị.+ Tại thời điểm đề nghị, Hội đồng quản trị, Hội đồng thành viên, Ban kiểm soát có số lượng và cơ cấu theo đúng quy định của pháp luật, không bị khuyết Tổng giám đốc;+ Tại thời điểm đề nghị, ngân hàng thương mại có bộ phận kiểm toán nội bộ và hệ thống kiểm soát nội bộ bảo đảm tuân thủ Điều 40, Điều 41 Luật Các tổ chức tín dụng và các quy định có liên quan của pháp luật hiện hành;+ Không thuộc đối tượng phải thực hiện biện pháp không được mở rộng mạng lưới theo quy định của pháp luật về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng;- Căn cứ pháp lý của thủ tục hành chính:+ Luật Các tổ chức tín dụng ngày 16 tháng 6 năm 2010; Luật sửa đổi, bổ sung một số điều của Luật Các tổ chức tín dụng ngày 20 tháng 11 năm 2017;+ Thông tư số 21/2013/TT-NHNN ngày 09 tháng 9 năm 2013 của NHNN quy định về mạng lưới hoạt động của ngân hàng thương mại;…”Theo quy định trên, để thành lập Văn Phòng Đại Diện ở nước ngoài, ngân hàng thương mại phải có thời gian hoạt động tối thiểu là 12 tháng tính từ ngày khai trương hoạt động đến thời điểm đề nghị. Điều này đảm bảo rằng ngân hàng đã có một thời gian đủ dài để thực hiện các hoạt động kinh doanh trong nước trước khi mở rộng quốc tế.III. Trình tự thực hiện thủ tục chấp thuận thành lập văn phòng đại diện ở nước ngoài của ngân hàng thương mại như thế nào?Căn cứ khoản 4 Mục I Thủ tục hành chính sửa đổi, bổ sung, thay thế, bị bãi bỏ lĩnh vực thành lập và hoạt động ngân hàng thực hiện tại bộ phận Một cửa thuộc phạm vi chức năng quản lý của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành kèm theo Quyết định 177/QĐ-NHNN năm 2022 quy định như sau:“Thủ tục hành chính thực hiện tại Ngân hàng Nhà nước Việt Nam...4. Thủ tục chấp thuận thành lập chi nhánh, văn phòng đại diện, ngân hàng 100% vốn ở nước ngoài của ngân hàng thương mại- Trình tự thực hiện:+ Bước 1: Ngân hàng thương mại lập và gửi 01 bộ hồ sơ theo quy định đến Ngân hàng Nhà nước Việt Nam.+ Bước 2: Trong thời hạn 55 ngày kể từ ngày nhận đầy đủ hồ sơ theo quy định, Ngân hàng Nhà nước đánh giá việc ngân hàng thương mại đáp ứng các điều kiện theo quy định tại Thông tư số 21/2013/TT-NHNN (đã được sửa đổi, bổ sung), Ngân hàng Nhà nước có văn bản chấp thuận gửi ngân hàng thương mại, trường hợp không chấp thuận, văn bản gửi ngân hàng thương mại nêu rõ lý do.- Cách thức thực hiện:+ Trụ sở chính Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (trực tiếp tại Bộ phận Một cửa); Hoặc+ Dịch vụ bưu chính.- Thành phần hồ sơ:+ Văn bản đề nghị theo mẫu (Phụ lục số 01 Thông tư số 01/2022/TT-NHNN);+ Nghị quyết của Hội đồng quản trị hoặc Hội đồng thành viên về việc thành lập chi nhánh, văn phòng đại diện ở nước ngoài;…”Như vậy, trình tự thực hiện thủ tục chấp thuận thành lập văn phòng đại diện ở nước ngoài của ngân hàng thương mại gồm các bước sau đây:Bước 1: Chuẩn bị hồ sơHồ sơ bao gồm các tài liệu quan trọng như văn bản đề nghị theo mẫu (Phụ lục số 01), nghị quyết của Hội đồng quản trị hoặc Hội đồng thành viên về việc thành lập Văn Phòng Đại Diện ở nước ngoài và các giấy tờ liên quan khác.Bước 2: Nộp hồ sơNgân hàng thương mại tiến hành gửi hồ sơ đã chuẩn bị theo quy định đến Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng) hoặc dịch vụ bưu chính.Bước 3: Đánh giá hồ sơ và Quyết địnhTrong thời hạn 55 ngày kể từ ngày nhận đầy đủ hồ sơ theo quy định, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam tiến hành đánh giá việc ngân hàng thương mại đáp ứng các điều kiện theo quy định.Sau khi đánh giá hồ sơ, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam sẽ cung cấp văn bản chấp thuận nếu ngân hàng thương mại đáp ứng các điều kiện và yêu cầu của pháp luật. Trường hợp không chấp thuận, văn bản gửi ngân hàng thương mại sẽ nêu rõ lý do từ chối.III. Lệ phí thực hiện thủ tục chấp thuận thành lập văn phòng đại diện ở nước ngoài của ngân hàng thương mại là bao nhiêu?Căn cứ khoản 4 Mục I Thủ tục hành chính sửa đổi, bổ sung, thay thế, bị bãi bỏ lĩnh vực thành lập và hoạt động ngân hàng thực hiện tại bộ phận Một cửa thuộc phạm vi chức năng quản lý của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành kèm theo Quyết định 177/QĐ-NHNN năm 2022 quy định như sau:“Thủ tục hành chính thực hiện tại Ngân hàng Nhà nước Việt Nam...4. Thủ tục chấp thuận thành lập chi nhánh, văn phòng đại diện, ngân hàng 100% vốn ở nước ngoài của ngân hàng thương mại...- Đối tượng thực hiện thủ tục hành chính: Tổ chức- Cơ quan thực hiện thủ tục hành chính: Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng).- Kết quả thực hiện thủ tục hành chính: Văn bản chấp thuận.- Lệ phí: Không.- Tên mẫu đơn, mẫu tờ khai: Văn bản đề nghị theo mẫu (Phụ lục số 01).- Yêu cầu, điều kiện thực hiện thủ tục hành chính:* Đối với thành lập chi nhánh ở nước ngoài, ngân hàng 100% vốn ở nước ngoài:…”Theo quy định của pháp luật, ngân hàng thương mại không cần nộp lệ phí khi yêu cầu thực hiện thủ tục chấp thuận thành lập văn phòng đại diện ở nước ngoài. Điều này giúp giảm gánh nặng tài chính đối với ngân hàng trong quá trình mở rộng quốc tế.Kết luậnViệc thành lập Văn Phòng Đại Diện ở nước ngoài là một quá trình đòi hỏi sự tuân thủ nghiêm ngặt các quy định của pháp luật. Thời gian hoạt động tối thiểu là 12 tháng và quy trình thực hiện thủ tục chấp thuận đòi hỏi sự chặt chẽ và cẩn thận. Tuy nhiên, điều này giúp đảm bảo rằng ngân hàng thương mại hoạt động hiệu quả và tuân thủ các quy định của pháp luật trong quá trình mở rộng quốc tế.