Việc xử lý vi phạm nồng độ cồn của tài xế trên đường là một vấn đề nghiêm trọng đối với an toàn giao thông và sự bảo đảm của người tham gia vào lưu thông. Trong bài viết này, hãy cùng Thủ tục pháp luật đi vào chi tiết về quá trình tạm giữ xe trong trường hợp này và thời hạn được quy định cho việc này.1.Tài xế vi phạm nồng độ cồn có bị giữ xe không?Tài xế vi phạm nồng độ cồn đang lái xe là một hành vi nguy hiểm đối với an toàn giao thông, có khả năng gây ra tai nạn đáng tiếc cho cả người lái và các phương tiện khác tham gia vào giao thông. Vì vậy, việc áp dụng biện pháp tạm giữ xe (hoặc biện pháp tạm giữ phương tiện) là một giải pháp quan trọng để ngăn chặn và đảm bảo xử lý vi phạm hành chính này.Việc tạm giữ xe được quy định tại Điều 82 của Nghị định 100/2019/NĐ-CP, và được sửa đổi bởi Nghị định 123/2021/NĐ-CP. Theo quy định này, Cảnh sát giao thông có quyền tạm giữ phương tiện trước khi đưa ra quyết định xử phạt đối với những trường hợp vi phạm nồng độ cồn. Các điểm cụ thể bao gồm:- Vi phạm về nồng độ cồn đối với người điều khiển xe ô tô tại các điểm c khoản 6, c khoản 8 và điểm 10 Điều 5.- Vi phạm về nồng độ cồn đối với người điều khiển xe máy tại các điểm c khoản 6, c khoản 7 và điểm e khoản 8 Điều 6.- Vi phạm về nồng độ cồn đối với người điều khiển máy kéo, xe máy chuyên dùng tại các điểm c khoản 6, b khoản 7 và a khoản 9 Điều 7.- Vi phạm về nồng độ cồn đối với người điều khiển xe đạp tại các điểm q khoản 1, e khoản 3 và c khoản 4 Điều 8.Tất cả người tham gia giao thông bằng các phương tiện giao thông đường bộ, bao gồm ô tô, xe máy, máy kéo, xe máy chuyên dùng và xe đạp đều có thể bị Cảnh sát giao thông tạm giữ xe nếu vi phạm nồng độ cồn theo các điều khoản quy định.Quy trình tạm giữ xe diễn ra bằng cách lập biên bản tạm giữ phương tiện với 02 bản, có lấy chữ ký của người vi phạm và giao cho họ 01 bản theo quy định tại Điều 125 của Luật Xử lý vi phạm hành chính. Điều này giúp tạo ra bước ngăn chặn ngay lập tức đối với tình huống nguy hiểm này, bảo vệ an toàn cho tất cả người tham gia giao thông và ngăn chặn tiềm năng gây ra tai nạn nghiêm trọng do vi phạm nồng độ cồn.2. Thời hạn tạm giữ xe đối với vi phạm nồng độ cồn:Thời hạn tạm giữ xe khi tài xế vi phạm nồng độ cồn được xác định dựa trên quy định chung về tạm giữ phương tiện theo Điều 125 của Luật Xử lý vi phạm hành chính. Theo quy định này:Thời hạn tạm giữ xe đối với trường hợp vi phạm nồng độ cồn là không quá 07 ngày làm việc, tính từ ngày phương tiện bị tạm giữ thực tế. Điều này đảm bảo rằng phương tiện sẽ được tạm giữ trong khoảng thời gian ngắn nhằm đảm bảo an toàn giao thông và tránh tai nạn do vi phạm nồng độ cồn.Tuy nhiên, thời hạn tạm giữ xe có thể được kéo dài trong các trường hợp sau đây:- Trong trường hợp vụ việc phải chuyển hồ sơ đến người có thẩm quyền xử phạt, thời hạn tạm giữ xe không quá 10 ngày làm việc. Điều này có thể xảy ra khi có sự can thiệp của cơ quan quản lý và xử phạt.- Trong vụ việc mà cá nhân hoặc tổ chức có yêu cầu giải trình hoặc cần xác minh các tình tiết liên quan, thời hạn tạm giữ xe không quá 01 tháng. Điều này áp dụng khi có nhu cầu điều tra thêm hoặc cần rõ các thông tin liên quan đến vi phạm.- Trong trường hợp vụ việc đặc biệt nghiêm trọng, có nhiều tình tiết phức tạp, cần thêm thời gian để xác minh và thu thập chứng cứ, thời hạn tạm giữ xe không quá 02 tháng. Điều này áp dụng khi việc vi phạm nồng độ cồn có tính chất nghiêm trọng và cần phải điều tra kỹ càng trước khi đưa ra quyết định xử lý cuối cùng.Tóm lại, thời hạn tạm giữ xe do vi phạm nồng độ cồn có thể biến đổi tùy theo tình huống cụ thể và các yếu tố liên quan đến việc xử lý vi phạm hành chính.Bên cạnh đó người vi phạm nồng độ cồn bị tạm giữ xe phải đến lấy xe đúng thời hạn được quy định. Nếu quá thời hạn này mà không đến nhận xe, xe máy của người vi phạm có thể bị xử lý theo quy định tại khoản 8 của Điều 1 trong Nghị định 31/2020/NĐ-CP.Theo quy định này, trong khoảng thời gian 03 ngày, tính từ ngày hết thời hạn tạm giữ, nếu người vi phạm không đến nhận mà không có lý do chính đáng, người đã ra quyết định tạm giữ phải thông báo thông tin trên phương tiện cho công chúng thông qua cơ quan trung ương hoặc địa phương nơi tạm giữ phương tiện, và phải niêm yết công khai thông tin này tại trụ sở của cơ quan có thẩm quyền tạm giữ.Sau khi đã qua 30 ngày kể từ ngày thông báo cuối cùng được niêm yết công khai trên phương tiện, nếu người vi phạm không đến nhận hoặc không thể xác định được người vi phạm, người có thẩm quyền sẽ phải ra quyết định tịch thu tang vật, phương tiện vi phạm hành chính để xử lý theo quy định của pháp luật.Khi phương tiện bị tịch thu, nó sẽ được chuyển thành tài sản công và sẽ điều tra, xử lý theo trình tự, thủ tục quy định trong Luật Quản lý và Sử dụng Tài sản Công cộng và các văn bản liên quan.Kết luậnTài xế vi phạm nồng độ cồn đang lái xe không chỉ gây nguy hiểm cho bản thân mình mà còn đe dọa an toàn của những người khác trên đường. Việc tạm giữ xe là một biện pháp cần thiết để ngăn chặn vi phạm này và đảm bảo rằng người vi phạm phải chịu trách nhiệm. 

Hồ sơ, thủ tục đưa người đã có quyết định vào trường giáo dưỡngTại Điều 14 của Nghị định 140/2021/NĐ-CP, quy định rõ về hồ sơ và thủ tục đưa người đã có quyết định vào trường giáo dưỡng. Quá trình này đòi hỏi việc chuẩn bị một hồ sơ đầy đủ và chi tiết, bao gồm các thành phần chính sau đây:Quyết Định của Tòa Án Nhân Dân Cấp Huyện:Bản sao quyết định của Tòa án nhân dân cấp huyện về việc áp dụng biện pháp đưa vào trường giáo dưỡng.Biên Bản Thi Hành Quyết Định:Biên bản thi hành quyết định của cơ quan thực hiện biện pháp đưa vào trường giáo dưỡng.Quyết Định Tạm Giữ (Nếu Có):Bản sao quyết định tạm giữ người theo thủ tục hành chính, nếu có.Bản Tóm Tắt Lý Lịch và Hành Vi Vi Phạm:Tài liệu tóm tắt lý lịch và mô tả hành vi vi phạm pháp luật của người bị áp dụng biện pháp đưa vào trường giáo dưỡng.Danh Bản và Chỉ Bản:Danh bản và chỉ bản của người bị áp dụng biện pháp đưa vào trường giáo dưỡng.Bản Sao Các Quyết Định Giáo Dục:Bản sao các quyết định giáo dục đã áp dụng, nếu có.Quyết Định Giao Cho Gia Đình hoặc Tổ Chức Quản Lý:Bản sao quyết định giao cho gia đình, tổ chức quản lý người có quyết định áp dụng biện pháp đưa vào trường giáo dưỡng trong thời gian lập hồ sơ đề nghị.Giấy Khám Sức Khỏe:Giấy khám sức khỏe của người bị áp dụng biện pháp đưa vào trường giáo dưỡng từ cơ sở khám bệnh, chữa bệnh tuyến huyện trở lên.Tài Liệu Khác Liên Quan Đến Nhân Thân:Bất kỳ tài liệu khác nào liên quan đến nhân thân của người bị áp dụng biện pháp đưa vào trường giáo dưỡng, nếu có.Đối với trường hợp người phải chấp hành quyết định áp dụng biện pháp đưa vào trường giáo dưỡng nhưng chưa chấp hành và bỏ trốn, nếu sau truy tìm được và người đó chưa đủ 18 tuổi, Trưởng Công an cấp huyện đã lập hồ sơ có trách nhiệm tổ chức đưa người này vào trường giáo dưỡng để thi hành quyết định. Hồ sơ cụ thể bao gồm:Tài Liệu, Giấy Tờ Theo Quy Định:Các tài liệu và giấy tờ cần thiết theo quy định tại khoản 1 Điều này, đảm bảo tính đầy đủ và hợp lệ.Quyết Định Truy Tìm:Bản sao quyết định truy tìm người bỏ trốn, là một phần quan trọng của hồ sơ.Biên Bản Giữ Người:Biên bản ghi lại quá trình giữ người khi truy tìm, đồng thời xác nhận việc người này đã được tìm thấy.Thông Báo Hủy Quyết Định Truy Tìm:Thông báo chính thức về việc hủy quyết định truy tìm, điều này là quan trọng để đảm bảo quá trình đưa vào trường giáo dưỡng là hợp pháp.Tài Liệu Về Hành Vi Vi Phạm Bỏ Trốn:Nếu có, tài liệu về các hành vi vi phạm trong thời gian bỏ trốn sẽ được bao gồm trong hồ sơ.Ngoài ra, quá trình giao, nhận người phải chấp hành quyết định và hồ sơ cũng đặt ra những yêu cầu cụ thể:Đối Chiếu và Kiểm Tra:Trường giáo dưỡng phải thực hiện đối chiếu, kiểm tra người được giao, nhận với các tài liệu trong hồ sơ, đồng thời kiểm tra tình trạng sức khỏe hiện tại, đồ dùng cá nhân và các vấn đề khác có liên quan.Lập Biên Bản Giao, Nhận:Quá trình giao, nhận phải được lập thành biên bản, ghi rõ các thông tin liên quan để đảm bảo tính chính xác và minh bạch.Đánh Bút Lục Theo Quy Định:Hồ sơ phải được đánh bút lục theo quy định để đảm bảo tính pháp lý và trách nhiệm.Thủ tục đề nghị áp dụng biện pháp đưa vào trường giáo dưỡngDựa vào quy định của Điều 13 Nghị định 140/2021/NĐ-CP về hồ sơ và thủ tục đề nghị áp dụng biện pháp đưa vào trường giáo dưỡng, quy trình này bao gồm các bước sau:Lập Hồ Sơ Đề Nghị:Chủ tịch Ủy ban nhân dân cấp xã hoàn thành việc lập hồ sơ đề nghị áp dụng biện pháp đưa vào trường giáo dưỡng.Hồ sơ bao gồm văn bản đề nghị của Chủ tịch Ủy ban nhân dân cấp xã và tài liệu liên quan theo quy định.Chuyển Hồ Sơ cho Công An Cấp Huyện:Chủ tịch Ủy ban nhân dân cấp xã chuyển hồ sơ đến Trưởng Công an cấp huyện.Hồ sơ được xem xét theo quy định của Điều 99 Luật Xử lý vi phạm hành chính.Chuyển Hồ Sơ cho Tòa Án Nhân Dân Cấp Huyện:Trưởng Công an cấp huyện chuyển hồ sơ cho Tòa án nhân dân cấp huyện để xem xét và quyết định áp dụng biện pháp đưa vào trường giáo dưỡng.Lập Hồ Sơ Bởi Công An Cấp Huyện hoặc Công An Tỉnh:Nếu Công an cấp huyện hoặc Công an tỉnh trực tiếp lập hồ sơ, họ chuyển hồ sơ cho Tòa án nhân dân cấp huyện.Hồ sơ này gồm văn bản đề nghị của Trưởng Công an cấp huyện hoặc Giám đốc Công an cấp tỉnh và các tài liệu kèm theo theo quy định của Điều 99 Luật Xử lý vi phạm hành chính.Lập Biên Bản Giao, Nhận Hồ Sơ:Việc giao, nhận hồ sơ phải được lập biên bản, đảm bảo tính chính xác và minh bạch.Đánh Bút Lục theo Quy Định:Hồ sơ được đánh bút lục theo quy định, đảm bảo tính pháp lý và trách nhiệm.Câu hỏi liên quan1. Bước thủ tục nào cần thực hiện khi đưa người vào trường giáo dưỡng?Khi đưa người vào trường giáo dưỡng, quy trình thủ tục bao gồm các bước cụ thể để đảm bảo quá trình diễn ra hợp lý và theo đúng quy định. Dưới đây là một số bước thủ tục cần thực hiện trong quá trình này:Xác định Đối Tượng:Xác định rõ đối tượng cần đưa vào trường giáo dưỡng, xác minh thông tin và hồ sơ liên quan.Lập Hồ Sơ:Chuẩn bị và lập hồ sơ đầy đủ, bao gồm các giấy tờ, quyết định, thông tin cá nhân, và các tài liệu khác theo yêu cầu.Xác Nhận Quyết Định:Xác nhận quyết định của cơ quan có thẩm quyền về việc đưa người đó vào trường giáo dưỡng.Thông Báo Gia Đình và Người Liên Quan:Thông báo cho gia đình và những người liên quan về quá trình đưa người vào trường giáo dưỡng.Kiểm Tra Sức Khỏe:Thực hiện kiểm tra sức khỏe theo quy định, bao gồm cả các xét nghiệm và giấy chứng nhận y tế.Xác Nhận Giao, Nhận:Thực hiện quá trình giao, nhận người cùng với hồ sơ giữa cơ quan chủ trì và trường giáo dưỡng.Lập Biên Bản:Lập biên bản giao, nhận chi tiết và đầy đủ thông tin về quá trình đưa người vào trường giáo dưỡng.Cập Nhật Hồ Sơ:Cập nhật thông tin trong hồ sơ liên quan đến quá trình đưa người vào trường giáo dưỡng.2. Những thủ tục bắt buộc nào cần được tuân theo khi đưa người vào cơ sở giáo dục?Đăng Ký và Gia Nhập Học:Người được đưa vào cơ sở giáo dục cần thực hiện quá trình đăng ký và gia nhập học theo quy định của trường.Hoàn Thiện Hồ Sơ Học Sinh:Làm đầy đủ hồ sơ học sinh với các giấy tờ như hộ khẩu, chứng minh nhân dân, và các thông tin cá nhân khác.Kiểm Tra Y Tế:Thực hiện kiểm tra sức khỏe và cung cấp giấy chứng nhận y tế để đảm bảo an toàn sức khỏe trong môi trường học tập.Thực Hiện Đăng Ký Học Phí:Nếu có, thực hiện đăng ký và thanh toán học phí theo quy định của trường.Thông Báo cho Gia Đình:Thông báo cho gia đình về việc đưa người đó vào cơ sở giáo dục, bao gồm các thông tin cần thiết.3. Ai là đối tượng được đưa vào trường giáo dưỡng?Đối tượng được đưa vào trường giáo dưỡng thường là những người có các đặc điểm sau:Người Vi Phạm Pháp Luật:Có quyết định từ cơ quan có thẩm quyền về việc áp dụng biện pháp đưa vào trường giáo dưỡng do vi phạm pháp luật.Người Cần Giáo Dục Đặc Biệt:Những người cần môi trường giáo dục đặc biệt do các yếu tố đặc biệt về hành vi, tâm lý, hoặc khả năng học tập.Người Chưa Đủ 18 Tuổi:Đối với người chưa đủ 18 tuổi, việc đưa vào trường giáo dưỡng cần tuân theo quy định của pháp luật.4. Làm thế nào để có một quyết định hợp lệ và chính xác khi đưa người vào trường giáo dưỡng:Tuân theo Quy Định Pháp Luật:Kiểm tra và đảm bảo rằng quyết định đưa người vào trường giáo dưỡng tuân theo đúng quy định của pháp luật.Xác Minh Thông Tin:Xác minh thông tin liên quan đến người được đưa vào trường giáo dưỡng để đảm bảo tính chính xác và đầy đủ của hồ sơ.Rà soát Hồ Sơ Điều Tra:Kiểm tra các hồ sơ điều tra và quyết định áp dụng biện pháp đưa vào trường giáo dưỡng để đảm bảo sự chính xác và hợp lệ.Thăm Dò Tư Cách Pháp Lý:Thăm dò về tư cách pháp lý của người đó và xác nhận rằng quyết định đưa vào trường giáo dưỡng là hợp lệ.Thảo Luận và Xác Nhận Cùng Các Bên Liên Quan:Thảo luận với các bên liên quan, như gia đình và cơ quan có thẩm quyền, để đảm bảo tính chính xác và chính thức của quyết định.5. Những khó khăn nào thường xuyên gặp phải trong quá trình lập hồ sơ đưa đối tượng vào cơ sở giáo dưỡng và làm thế nào để giải quyết chúng?Thiếu Thông Tin Hoặc Giấy Tờ:Giải quyết: Liên hệ với các bên liên quan để hoàn thiện thông tin cần thiết và bổ sung giấy tờ.Gia Đình Không Hợp Tác:Giải quyết: Tìm cách tương tác và thương lượng với gia đình để có sự hợp tác và thông tin chính xác.Khó Khăn Trong Việc Kiểm Soát Hành Vi:Giải quyết: Phối hợp với cơ quan chức năng và chuyên gia để kiểm soát hành vi và đảm bảo an toàn.Vấn Đề Pháp Lý Phức Tạp:Giải quyết: Hợp tác với chuyên viên pháp lý để giải quyết mọi vấn đề pháp lý và đảm bảo quyết định hợp lệ.Không Đồng Thuận Từ Người Được Đưa Vào Trường:Giải quyết: Tổ chức các cuộc đàm phán và thảo luận để đạt được sự đồng thuận và sự hợp tác từ phía người được đưa vào trường giáo dưỡng. 

Tang vật vi phạm hành chính bị tịch thu xử lý như thế nào?Tài sản bị tịch thu theo quy định của pháp luật theo Điều 106 Luật quản lý sử dụng tài sản công 2017 gồm các trường hợp sau:Tang vật, phương tiện vi phạm hành chính bị tịch thu.Tài sản vô chủ hoặc không xác định được chủ sở hữu.Tài sản do chủ sở hữu chuyển giao quyền sở hữu cho Nhà nước.Tài sản do doanh nghiệp có vốn đầu tư nước ngoài chuyển giao không bồi hoàn cho Nhà nước Việt Nam theo cam kết.Tài sản được đầu tư theo hình thức đối tác công tư chuyển giao cho Nhà nước Việt Nam theo hợp đồng dự án.Theo quy định trong Điều 106 Luật Quản lý sử dụng tài sản công 2017, tang vật vi phạm hành chính bị tịch thu được xử lý như sau:Giao quyền sử dụng tài sản công.Cấp quyền khai thác tài sản công.Cho thuê tài sản công.Chuyển nhượng, cho thuê quyền khai thác, quyền sử dụng tài sản công.Sử dụng tài sản công vào mục đích kinh doanh, liên doanh, liên kết.Sử dụng tài sản công để thanh toán các nghĩa vụ của Nhà nước.Bán, thanh lý tài sản công.Hình thức khác theo quy định của pháp luật.Thủ tục tịch thu tang vật vi phạm hành chínhTheo Điều 81 Luật Xử lý vi phạm hành chính 2012 (được bổ sung bởi khoản 42 Điều 1 Luật Xử lý vi phạm hành chính sửa đổi 2020), trình tự thủ tục tịch thu tang vật vi phạm hành chính như sau:Khi tịch thu tang vật, phương tiện vi phạm hành chính theo quy định tại Điều 26 Luật Xử lý vi phạm hành chính 2012, người có thẩm quyền xử phạt cần lập biên bản.Biên bản phải chi tiết ghi rõ thông tin về tang vật bị tịch thu như tên, số lượng, chủng loại, số đăng ký (nếu có), tình trạng, chất lượng và phải có chữ ký của người tiến hành tịch thu, người bị xử phạt hoặc đại diện tổ chức bị xử phạt, cũng như người chứng kiến.Trường hợp người bị xử phạt hoặc đại diện tổ chức bị xử phạt vắng mặt, cần có hai người chứng kiến.Tang vật cần niêm phong phải được niêm phong trước mặt người bị xử phạt hoặc đại diện tổ chức bị xử phạt và người chứng kiến, việc này được ghi nhận trong biên bản.Nếu tang vật, phương tiện vi phạm hành chính bị tạm giữ có bất kỳ thay đổi nào so với thời điểm ra quyết định tạm giữ, cần lập biên bản về những thay đổi này, kèm chữ ký của người lập biên bản, người có trách nhiệm tạm giữ và người chứng kiến.Tất cả tang vật, phương tiện vi phạm hành chính sau khi bị tịch thu cần được quản lý và bảo quản theo quy định của Chính phủ.Tang vật, phương tiện đã có quyết định tịch thu sẽ được xử lý theo quy định của pháp luật về quản lý, sử dụng tài sản công.Khi nào không có quyết định xử lý vi phạm hành chính?Theo Khoản 1 Điều 65 Luật Xử lý vi phạm hành chính 2012, có các trường hợp không ra quyết định xử lý vi phạm hành chính như sau:Trường hợp được quy định tại Điều 11 Luật Xử lý vi phạm hành chính 2012;Không xác định được đối tượng vi phạm hành chính;Hết thời hiệu xử phạt vi phạm hành chính theo Điều 6 Luật Xử lý vi phạm hành chính 2012 hoặc hết thời hạn ra quyết định xử phạt theo Khoản 3 Điều 63 Luật Xử lý vi phạm hành chính 2012 hoặc Khoản 1 Điều 66 Luật Xử lý vi phạm hành chính 2012;Cá nhân vi phạm hành chính chết, mất tích, hoặc tổ chức vi phạm hành chính đã giải thể, phá sản trong thời gian xem xét ra quyết định xử phạt;Chuyển hồ sơ vụ vi phạm có dấu hiệu tội phạm theo quy định tại Điều 62 Luật Xử lý vi phạm hành chính 2012.Câu hỏi liên quan1. Quy định về tịch thu tang vật vi phạm hành chính là gì?Quy định về tịch thu tang vật vi phạm hành chính thường được quy định rõ trong luật pháp của mỗi quốc gia và trong các văn bản pháp luật về xử lý vi phạm hành chính. Nói chung, tịch thu tang vật là việc cơ quan nhà nước có thẩm quyền tạm giữ hoặc thu hồi vĩnh viễn các tang vật liên quan đến hành vi vi phạm pháp luật hành chính, nhằm mục đích ngăn chặn, răn đe và khắc phục hậu quả.2. Các trường hợp tịch thu tang vật vi phạm hành chính?Các trường hợp tịch thu tang vật vi phạm hành chính thường bao gồm:Tang vật được sử dụng trực tiếp để thực hiện hành vi vi phạm.Tang vật là kết quả trực tiếp của hành vi vi phạm.Tang vật được sử dụng để che giấu, hỗ trợ hoặc chuẩn bị cho việc vi phạm.Trong một số trường hợp, phương tiện được sử dụng để vi phạm hành chính cũng có thể bị tịch thu nếu pháp luật quy định.3. Thời hạn tịch thu tang vật vi phạm hành chính?Thời hạn tịch thu tang vật vi phạm hành chính thường được xác định dựa trên quy định cụ thể của luật hành chính hoặc quyết định của cơ quan có thẩm quyền. Thời hạn có thể khác nhau tùy thuộc vào tính chất và mức độ nghiêm trọng của vi phạm. Thông thường, tang vật sẽ được tịch thu ngay khi phát hiện vi phạm và quá trình này sẽ diễn ra cho đến khi có quyết định cuối cùng về việc xử lý tang vật đó.4. Thẩm quyền tịch thu tang vật vi phạm hành chính?Thẩm quyền tịch thu tang vật vi phạm hành chính thường nằm ở cơ quan nhà nước có thẩm quyền như cảnh sát, thanh tra, hoặc các cơ quan quản lý đặc thù tùy thuộc vào lĩnh vực vi phạm. Luật hành chính sẽ quy định rõ ràng về thẩm quyền, trình tự, thủ tục tịch thu, và quyền lợi của người bị tịch thu tang vật.5. Thông tư hướng dẫn xử lý tang vật vi phạm hành chính và trả lại tang vật, phương tiện vi phạm hành chính?Thông tư hướng dẫn xử lý tang vật vi phạm hành chính là văn bản pháp lý do cơ quan nhà nước có thẩm quyền ban hành để hướng dẫn cụ thể về cách thức xử lý tang vật từ khi tịch thu đến khi quyết định cuối cùng về việc tiêu hủy, bán đấu giá, hoặc trả lại cho chủ sở hữu hợp pháp. Trả lại tang vật, phương tiện vi phạm hành chính có thể được thực hiện nếu sau quá trình xem xét, người vi phạm được xác định có quyền lợi hợp pháp và việc trả lại không trái với các quy định pháp luật hiện hành. Thông tư này sẽ chi tiết các điều kiện, thủ tục và trách nhiệm liên quan. 

Thời hạn xử lý vi phạm hành chính trong trường hợp lấn chiếm đất lâm nghiệpThời hạn xử lý vi phạm hành chính trong trường hợp lấn chiếm đất lâm nghiệp, theo quy định của Luật Xử lý vi phạm hành chính 2012 và sửa đổi 2020, là 2 năm. Điều này dựa trên điểm a khoản 1 Điều 6 Luật xử lý vi phạm hành chính 2012, được sửa đổi bổ sung tại điểm a khoản 4 Điều 1 của bản Luật xử lý vi phạm hành chính sửa đổi 2020.Cụ thể, thời hạn xử lý vi phạm hành chính thông thường là 01 năm. Tuy nhiên, đối với các vi phạm trong lĩnh vực như kế toán, quản lý giá, sở hữu trí tuệ, xây dựng, thủy sản, lâm nghiệp, quản lý tài nguyên nước, bảo vệ môi trường, quản lý đất đai, và một số lĩnh vực khác, thời hạn xử lý là 02 năm. Riêng vi phạm hành chính liên quan đến thuế sẽ tuân theo quy định riêng của pháp luật về quản lý thuế.Vậy, trong trường hợp lấn chiếm đất lâm nghiệp, thời hạn xử lý vi phạm hành chính được áp dụng là 2 năm, không phải 1 năm như đa số các trường hợp vi phạm khác.Hành vi lấn chiếm đất lâm nghiệp bị xử phạt như thế nào?Hành vi lấn chiếm đất lâm nghiệp được xử phạt nghiêm minh theo Nghị định 91/2019/NĐ-CP. Cụ thể, việc lấn chiếm đất trồng lúa, đất rừng đặc dụng, đất rừng phòng hộ, và đất rừng sản xuất ở khu vực nông thôn sẽ chịu mức phạt tùy thuộc vào diện tích đất bị lấn chiếm.Phạt 3-5 triệu đồng cho diện tích dưới 0,02 héc ta.Phạt 5-7 triệu đồng cho diện tích từ 0,02 đến dưới 0,05 héc ta.Phạt 7-15 triệu đồng cho diện tích từ 0,05 đến dưới 0,1 héc ta.Phạt 15-40 triệu đồng cho diện tích từ 0,1 đến dưới 0,5 héc ta.Phạt 40-60 triệu đồng cho diện tích từ 0,5 đến dưới 1 héc ta.Phạt 60-150 triệu đồng cho diện tích từ 1 héc ta trở lên.Không chỉ phạt tiền, người vi phạm còn bị buộc khôi phục tình trạng ban đầu của đất và nộp lại lợi ích bất hợp pháp từ việc lấn chiếm. Mức phạt và biện pháp khắc phục này nhằm đảm bảo tính bảo vệ và phát triển bền vững nguồn tài nguyên lâm nghiệp quý giá của quốc gia.Thủ tục xử lý vi phạm hành chính hành vi lấn chiếm đất lâm nghiệpThủ tục xử lý vi phạm hành chính trong trường hợp lấn chiếm đất lâm nghiệp tuân theo quy định pháp luật rõ ràng và nghiêm ngặt, nhằm bảo vệ tài nguyên quốc gia và trật tự xã hội. Các bước thực hiện bao gồm:Chấm Dứt Hành Vi Vi Phạm: Theo Điều 55 Luật Xử lý vi phạm hành chính 2012, khi phát hiện hành vi lấn chiếm, người có thẩm quyền yêu cầu chấm dứt ngay lập tức thông qua các phương tiện như lời nói, còi, hiệu lệnh, văn bản, hoặc hình thức khác theo quy định.Lập Biên Bản Vi Phạm: Biên bản được lập theo hướng dẫn của Điều 58 và khoản 29 Điều 1 của Luật xử lý vi phạm hành chính sửa đổi 2020, ghi chép chi tiết về hành vi vi phạm và tình hình hiện trường.Xác Định Giá Trị Tang Vật: Dựa trên Điều 60 và điểm d khoản 72 Điều 1 của Luật xử lý vi phạm hành chính sửa đổi 2020, giá trị của tang vật vi phạm hành chính cần được xác định để làm cơ sở cho việc quyết định mức phạt.Ra Quyết Định Xử Phạt: Người có thẩm quyền cần ra quyết định xử phạt trong vòng 07 ngày đối với các vụ vi phạm thông thường, và lên đến 1 tháng đối với các vụ có tính chất phức tạp, theo quy định tại khoản 1 Điều 66 và khoản 34 Điều 1 của Luật xử lý vi phạm hành chính  sửa đổi 2020.Thông Báo Quyết Định: Quyết định xử phạt cần được gửi đến cá nhân, tổ chức bị xử phạt, cơ quan thu tiền phạt, và các cơ quan liên quan khác trong vòng 02 ngày làm việc kể từ ngày ra quyết định, theo Điều 70 của Luật xử lý vi phạm hành chính 2012.Thực Hiện Quyết Định Xử Phạt: Cá nhân, tổ chức bị xử phạt phải tuân thủ quyết định trong vòng 10 ngày từ khi nhận được, như quy định tại Điều 73 của Luật xử lý vi phạm hành chính 2012.Cưỡng Chế Thi Hành Quyết Định: Trường hợp không chấp hành, các biện pháp cưỡng chế sẽ được áp dụng theo Điều 86 của Luật xử lý vi phạm hành chính 2012.Câu hỏi liên quanLấn chiếm đất rừng sản xuất là gì?Lấn chiếm đất rừng sản xuất là hành vi không hợp pháp chiếm dụng hoặc sử dụng đất rừng để mục đích sản xuất không phù hợp, gây hậu quả nghiêm trọng đến tài nguyên rừng và môi trường.Quy trình xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực đất đai như thế nào?Quy trình xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực đất đai thường bao gồm việc xác định hành vi vi phạm, thu thập chứng cứ, thông báo về vi phạm và quy định xử phạt theo quy định của pháp luật.Thẩm quyền xử phạt hành vi lấn, chiếm đất là gì?Thẩm quyền xử phạt hành vi lấn, chiếm đất thường thuộc về các cơ quan chức năng có thẩm quyền trong việc giám sát, quản lý và xử lý vi phạm đất đai, thường là các cơ quan quản lý địa phương hoặc cơ quan quản lý tài nguyên môi trường.Quy trình xử lý lấn chiếm đất công là gì?Quy trình xử lý lấn chiếm đất công thường bao gồm việc xác định hành vi lấn chiếm, cung cấp cơ hội cho người vi phạm để cải thiện tình hình, và sau đó áp dụng các biện pháp xử lý phù hợp theo quy định của pháp luật.Hành vi lấn chiếm đất công là gì?Hành vi lấn chiếm đất công là việc sử dụng, chiếm đất một cách trái phép hoặc không đúng quy định, làm thay đổi mục đích sử dụng đất, gây thiệt hại đến tài sản công, gây ảnh hưởng đến quy hoạch, môi trường và an ninh đất đai. 

Hệ thống kiểm soát nội bộ là một phần quan trọng trong hoạt động của tổ chức tín dụng, nhằm đảm bảo tính hiệu quả, an toàn, và tuân thủ pháp luật trong mọi thủ tục và hoạt động. Bài viết này sẽ trình bày những yêu cầu cụ thể mà các tổ chức tín dụng cần tuân thủ, như quy định tại Điều 40 của Luật Các tổ chức tín dụng năm 2010 về hệ thống kiểm soát nội bộ.I. Tổ chức tín dụng xây dựng hệ thống kiểm soát nội bộ để đảm bảo những yêu cầu nào?Theo quy định tại Điều 40 Luật Các tổ chức tín dụng 2010 về hệ thống kiểm soát nội bộ như sau:“Hệ thống kiểm soát nội bộ1. Hệ thống kiểm soát nội bộ là tập hợp các cơ chế, chính sách, quy trình, quy định nội bộ, cơ cấu tổ chức của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài được xây dựng phù hợp với hướng dẫn của Ngân hàng Nhà nước và được tổ chức thực hiện nhằm bảo đảm phòng ngừa, phát hiện, xử lý kịp thời rủi ro và đạt được yêu cầu đề ra.2. Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài phải xây dựng hệ thống kiểm soát nội bộ để bảo đảm các yêu cầu sau đây:a) Hiệu quả và an toàn trong hoạt động; bảo vệ, quản lý, sử dụng an toàn, hiệu quả tài sản và các nguồn lực;b) Hệ thống thông tin tài chính và thông tin quản lý trung thực, hợp lý, đầy đủ và kịp thời;c) Tuân thủ pháp luật và các quy chế, quy trình, quy định nội bộ.3. Hoạt động của hệ thống kiểm soát nội bộ của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài phải được kiểm toán nội bộ, tổ chức kiểm toán độc lập đánh giá định kỳ.”Theo đó, tổ chức tín dụng xây dựng hệ thống kiểm soát nội bộ để đảm bảo những yêu cầu sau:- Hiệu quả và an toàn trong hoạt động: Đây là yêu cầu cơ bản đối với hệ thống kiểm soát nội bộ. Tổ chức tín dụng phải đảm bảo hoạt động của họ diễn ra hiệu quả và an toàn, bao gồm việc bảo vệ, quản lý, và sử dụng tài sản và nguồn lực một cách an toàn và hiệu quả.- Hệ thống thông tin tài chính và thông tin quản lý: Tổ chức tín dụng phải đảm bảo rằng thông tin tài chính và thông tin quản lý của họ là trung thực, hợp lý, đầy đủ và được cung cấp kịp thời. Điều này đảm bảo tính minh bạch và đáng tin cậy trong hoạt động tài chính của họ.- Tuân thủ pháp luật và các quy chế, quy trình, quy định nội bộ: Tổ chức tín dụng phải tuân thủ mọi quy định pháp luật và các quy chế, quy trình, và quy định nội bộ. Điều này đảm bảo rằng họ hoạt động theo quy định và tránh vi phạm pháp luật.II. Mức xử phạt đối với tổ chức tín dụng không xây dựng hệ thống kiểm soát nội bộ là bao nhiêu?Theo quy định tại khoản 5 Điều 8 Nghị định 88/2019/NĐ-CP về vi phạm quy định về hệ thống kiểm soát nội bộ, kiểm toán độc lập như sau:“Vi phạm quy định về hệ thống kiểm soát nội bộ, kiểm toán độc lập1. Phạt tiền từ 20.000.000 đồng đến 30.000.000 đồng đối với hành vi không báo cáo kết quả kiểm toán nội bộ, kiểm toán độc lập, báo cáo về hệ thống kiểm soát nội bộ theo quy định của pháp luật.2. Phạt tiền từ 30.000.000 đồng đến 50.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:a) Không lựa chọn tổ chức kiểm toán độc lập theo quy định tại khoản 1 Điều 42 Luật Các tổ chức tín dụng;b) Không thông báo cho Ngân hàng Nhà nước về tổ chức kiểm toán độc lập được lựa chọn trong thời hạn 30 ngày theo quy định tại khoản 2 Điều 42 Luật Các tổ chức tín dụng.3. Phạt tiền từ 80.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:a) Kiểm toán nội bộ không thực hiện những nội dung quy định tại khoản 2 Điều 41 Luật Các tổ chức tín dụng và các quy định pháp luật;b) Không thực hiện kiểm toán độc lập theo quy định tại khoản 1 Điều 42 Luật Các tổ chức tín dụng và quy định pháp luật, không thực hiện kiểm toán độc lập lại trong trường hợp báo cáo kiểm toán có ý kiến ngoại trừ của tổ chức kiểm toán độc lập theo quy định tại khoản 3 Điều 42 Luật Các tổ chức tín dụng và quy định của pháp luật;c) Không thực hiện giám sát của quản lý cấp cao, kiểm soát nội bộ, quản lý rủi ro, đánh giá nội bộ về mức đủ vốn theo quy định của pháp luật.4. Phạt tiền từ 100.000.000 đồng đến 150.000.000 đồng đối với hành vi không thành lập kiểm toán nội bộ chuyên trách thuộc Ban kiểm soát.5. Phạt tiền từ 200.000.000 đồng đến 250.000.000 đồng đối với hành vi không xây dựng hệ thống kiểm soát nội bộ theo quy định tại khoản 1, khoản 2 Điều 40 Luật Các tổ chức tín dụng.”Căn cứ điểm b khoản 3 Điều 3 Nghị định 88/2019/NĐ-CP quy định về mức phạt tiền như sau:“Hình thức xử phạt, mức phạt tiền, thẩm quyền phạt tiền và biện pháp khắc phục hậu quả...3. Mức phạt tiền và thẩm quyền phạt tiền:...b) Mức phạt tiền quy định tại Chương II Nghị định này là mức phạt tiền áp dụng đối với cá nhân; mức phạt tiền đối với tổ chức có cùng một hành vi vi phạm hành chính bằng 02 lần mức phạt tiền đối với cá nhân;…”Theo quy định trên, tổ chức tín dụng không xây dựng hệ thống kiểm soát nội bộ theo quy định thì có thể bị xử phạt vi phạm hành chính với mức phạt tiền từ 400.000.000 đồng đến 500.000.000 đồng.III. Thời hiệu xử phạt vi phạm hành chính đối với tổ chức tín dụng không xây dựng hệ thống kiểm soát nội bộ là bao lâu?Theo điểm a khoản 1 Điều 6 Luật Xử lý vi phạm hành chính 2012, được sửa đổi bởi điểm a khoản 4 Điều 1 Luật Xử lý vi phạm hành chính sửa đổi 2020 quy định về thời hiệu xử phạt vi phạm hành chính như sau:“Thời hiệu xử lý vi phạm hành chính1. Thời hiệu xử phạt vi phạm hành chính được quy định như sau:a) Thời hiệu xử phạt vi phạm hành chính là 01 năm, trừ các trường hợp sau đây:Vi phạm hành chính về kế toán; hóa đơn; phí, lệ phí; kinh doanh bảo hiểm; quản lý giá; chứng khoán; sở hữu trí tuệ; xây dựng; thủy sản; lâm nghiệp; điều tra, quy hoạch, thăm dò, khai thác, sử dụng nguồn tài nguyên nước; hoạt động dầu khí và hoạt động khoáng sản khác; bảo vệ môi trường; năng lượng nguyên tử; quản lý, phát triển nhà và công sở; đất đai; đê điều; báo chí; xuất bản; sản xuất, xuất khẩu, nhập khẩu, kinh doanh hàng hóa; sản xuất, buôn bán hàng cấm, hàng giả; quản lý lao động ngoài nước thì thời hiệu xử phạt vi phạm hành chính là 02 năm.Vi phạm hành chính về thuế thì thời hiệu xử phạt vi phạm hành chính theo quy định của pháp luật về quản lý thuế;…”Như vậy, thời hiệu xử phạt vi phạm hành chính đối với tổ chức tín dụng không xây dựng hệ thống kiểm soát nội bộ là 01 năm.Kết luậnHệ thống kiểm soát nội bộ trong tổ chức tín dụng là một yếu tố quan trọng đối với tính hiệu quả, an toàn, và tuân thủ pháp luật. Tổ chức tín dụng cần xây dựng và duy trì hệ thống kiểm soát nội bộ thích hợp để đảm bảo rằng họ tuân thủ mọi quy định và phòng ngừa các rủi ro tiềm ẩn. Việc không xây dựng hệ thống kiểm soát nội bộ có thể dẫn đến hậu quả nghiêm trọng, bao gồm việc bị xử phạt vi phạm hành chính theo quy định của pháp luật.

Trong lĩnh vực tài chính và ngân hàng, việc áp dụng lãi suất huy động vốn là một phần quan trọng của hoạt động kinh doanh của các tổ chức tín dụng. Tuy nhiên, việc thực hiện lãi suất này phải tuân thủ theo quy định của pháp luật, và việc vi phạm quy định về lãi suất có thể dẫn đến xử phạt hành chính. Trong bài viết này, chúng ta sẽ tìm hiểu về mức xử phạt đối với tổ chức tín dụng khi áp dụng lãi suất huy động vốn cao hơn mức đã niêm yết.I. Mức phạt đối với tổ chức tín dụng áp dụng lãi suất huy động vốn cao hơn mức đã niêm yết là bao nhiêu?Theo khoản 2 Điều 13 Nghị định 88/2019/NĐ-CP quy định như sau:“Vi phạm quy định về lãi suất huy động vốn, phí cung ứng dịch vụ, kinh doanh, cung ứng sản phẩm phái sinh1. Phạt tiền từ 10.000.000 đồng đến 20.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:a) Không niêm yết công khai lãi suất huy động vốn, mức phí cung ứng dịch vụ theo quy định;b) Niêm yết lãi suất huy động vốn, mức phí cung ứng dịch vụ không rõ ràng, gây nhầm lẫn cho khách hàng;c) Thu các loại phí cung ứng dịch vụ không đúng quy định pháp luật, trừ trường hợp quy định tại điểm a khoản 4 Điều 14, điểm m khoản 4 Điều 23 Nghị định này.2. Phạt tiền từ 20.000.000 đồng đến 40.000.000 đồng đối với hành vi áp dụng lãi suất huy động vốn, mức phí cung ứng dịch vụ cao hơn mức đã niêm yết.…”Căn cứ điểm b khoản 3 Điều 3 Nghị định 88/2019/NĐ-CP quy định về mức phạt tiền như sau:“Hình thức xử phạt, mức phạt tiền, thẩm quyền phạt tiền và biện pháp khắc phục hậu quả...3. Mức phạt tiền và thẩm quyền phạt tiền:...b) Mức phạt tiền quy định tại Chương II Nghị định này là mức phạt tiền áp dụng đối với cá nhân; mức phạt tiền đối với tổ chức có cùng một hành vi vi phạm hành chính bằng 02 lần mức phạt tiền đối với cá nhân;…”Theo đó, tổ chức tín dụng áp dụng lãi suất huy động vốn cao hơn mức đã niêm yết thì có thể bị xử phạt vi phạm hành chính với mức phạt tiền từ 40.000.000 đồng đến 80.000.000 đồng.II. Thời hiệu xử phạt vi phạm hành chính đối với tổ chức tín dụng áp dụng lãi suất huy động vốn cao hơn mức đã niêm yết là bao lâu?Theo điểm a khoản 1 Điều 6 Luật Xử lý vi phạm hành chính 2012, được sửa đổi bởi điểm a khoản 4 Điều 1 Luật Xử lý vi phạm hành chính sửa đổi 2020 quy định về thời hiệu xử phạt vi phạm hành chính như sau:“Thời hiệu xử lý vi phạm hành chính1. Thời hiệu xử phạt vi phạm hành chính được quy định như sau:a) Thời hiệu xử phạt vi phạm hành chính là 01 năm, trừ các trường hợp sau đây:Vi phạm hành chính về kế toán; hóa đơn; phí, lệ phí; kinh doanh bảo hiểm; quản lý giá; chứng khoán; sở hữu trí tuệ; xây dựng; thủy sản; lâm nghiệp; điều tra, quy hoạch, thăm dò, khai thác, sử dụng nguồn tài nguyên nước; hoạt động dầu khí và hoạt động khoáng sản khác; bảo vệ môi trường; năng lượng nguyên tử; quản lý, phát triển nhà và công sở; đất đai; đê điều; báo chí; xuất bản; sản xuất, xuất khẩu, nhập khẩu, kinh doanh hàng hóa; sản xuất, buôn bán hàng cấm, hàng giả; quản lý lao động ngoài nước thì thời hiệu xử phạt vi phạm hành chính là 02 năm.Vi phạm hành chính về thuế thì thời hiệu xử phạt vi phạm hành chính theo quy định của pháp luật về quản lý thuế;…”Theo đó, thời hiệu xử phạt vi phạm hành chính đối với tổ chức tín dụng áp dụng lãi suất huy động vốn cao hơn mức đã niêm yết là 01 năm.III. Chủ tịch Ủy ban nhân dân cấp xã được quyền xử phạt tổ chức tín dụng áp dụng lãi suất huy động vốn cao hơn mức đã niêm yết không?Theo quy định tại khoản 1 Điều 55 Nghị định 88/2019/NĐ-CP, được sửa đổi bởi khoản 43 Điều 1 Nghị định 143/2021/NĐ-CP về thẩm quyền xử phạt vi phạm hành chính của Chủ tịch Ủy ban nhân dân các cấp như sau:“Phân định thẩm quyền xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng1. Thẩm quyền xử phạt vi phạm hành chính của Chủ tịch Ủy ban nhân dân các cấpChủ tịch Ủy ban nhân dân các cấp có thẩm quyền xử phạt đối với hành vi vi phạm hành chính quy định tại Chương II Nghị định này theo thẩm quyền và chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn được giao.…”Theo khoản 1 Điều 54 Nghị định 88/2019/NĐ-CP, được sửa đổi bởi khoản 35 Điều 1 Nghị định 143/2021/NĐ-CP quy định về thẩm quyền của Chủ tịch Ủy ban nhân dân cấp xã như sau:“Thẩm quyền xử phạt vi phạm hành chính của Chủ tịch Ủy ban nhân dân các cấp1. Chủ tịch Ủy ban nhân dân cấp xã có quyền:a) Phạt cảnh cáo;b) Phạt tiền đến 5.000.000 đồng;c) Tịch thu tang vật, phương tiện vi phạm hành chính có giá trị không vượt quá 10.000.000 đồng.…”Căn cứ điểm d khoản 3 Điều 3 Nghị định 88/2019/NĐ-CP quy định về thẩm quyền phạt tiền như sau:“Hình thức xử phạt, mức phạt tiền, thẩm quyền phạt tiền và biện pháp khắc phục hậu quả...3. Mức phạt tiền và thẩm quyền phạt tiền:...d) Thẩm quyền phạt tiền của từng chức danh quy định tại Chương III Nghị định này là thẩm quyền phạt tiền áp dụng đối với cá nhân. Thẩm quyền phạt tiền áp dụng đối với tổ chức bằng 02 lần thẩm quyền phạt tiền áp dụng đối với cá nhân.…”Theo đó, Chủ tịch Ủy ban nhân dân cấp xã có thẩm quyền xử phạt vi phạm hành chính với mức phạt tối đa là 5.000.000 đồng đối với cá nhân và 10.000.000 đồng đối với tổ chức.Tuy nhiên, đối với tổ chức tín dụng áp dụng lãi suất huy động vốn cao hơn mức đã niêm yết, mức phạt tiền tối đa có thể lên đến 80.000.000 đồng. Do vậy, Chủ tịch Ủy ban nhân dân cấp xã không có thẩm quyền xử phạt tổ chức tín dụng trong trường hợp này.Kết luậnViệc tuân thủ quy định về lãi suất huy động vốn là một phần quan trọng của hoạt động kinh doanh của tổ chức tín dụng. Vi phạm quy định này có thể dẫn đến xử phạt hành chính, và mức phạt phụ thuộc vào tình hình vi phạm. Để tránh xử phạt và duy trì uy tín, các tổ chức tín dụng nên luôn tuân thủ quy định về lãi suất huy động vốn theo pháp luật.

Việc góp vốn từ ngân hàng thương mại vào các doanh nghiệp bảo hiểm là một hoạt động quan trọng trong lĩnh vực tài chính. Tuy nhiên, việc này phải tuân thủ các quy định pháp luật nghiêm ngặt để đảm bảo tính hợp pháp và ổn định của hệ thống tài chính. Trong bài viết này, chúng ta sẽ tìm hiểu về quy định về góp vốn từ ngân hàng thương mại vào doanh nghiệp bảo hiểm theo pháp luật Việt Nam và các biện pháp xử lý vi phạm hành chính nếu có.I. Ngân hàng thương mại có được sử dụng vốn huy động để góp vốn vào doanh nghiệp bảo hiểm hay không?Theo khoản 1, khoản 4 Điều 103 Luật Các tổ chức tín dụng 2010 quy định về góp vốn, mua cổ phần như sau:“Góp vốn, mua cổ phần1. Ngân hàng thương mại chỉ được dùng vốn điều lệ và quỹ dự trữ để góp vốn, mua cổ phần theo quy định tại các khoản 2, 3, 4 và 6 Điều này....4. Ngân hàng thương mại được góp vốn, mua cổ phần của doanh nghiệp hoạt động trong các lĩnh vực sau đây:a) Bảo hiểm, chứng khoán, kiều hối, kinh doanh ngoại hối, vàng, bao thanh toán, phát hành thẻ tín dụng, tín dụng tiêu dùng, dịch vụ trung gian thanh toán, thông tin tín dụng;b) Lĩnh vực khác không quy định tại điểm a khoản này.…”Theo quy định trên, ngân hàng thương mại chỉ được sử dụng vốn điều lệ và quỹ dự trữ để góp vốn hoặc mua cổ phần của các doanh nghiệp hoạt động trong các lĩnh vực được chỉ định tại khoản 4 của Điều 103 như đã nêu, bao gồm:Bảo hiểm, Chứng khoán, Kiều hối, Kinh doanh ngoại hối, Vàng, Bao thanh toán, Phát hành thẻ tín dụng, Tín dụng tiêu dùng, Dịch vụ trung gian thanh toán, Thông tin tín dụngVì vậy, ngân hàng thương mại không có quyền sử dụng vốn huy động để góp vốn vào các doanh nghiệp bảo hiểm.II. Ngân hàng thương mại sử dụng vốn huy động để góp vốn vào doanh nghiệp bảo hiểm thì bị xử phạt thế nào?Căn cứ khoản 1, khoản 5 Điều 10 Nghị định 88/2019/NĐ-CP quy định về vi phạm quy định về góp vốn, mua cổ phần như sau:“Vi phạm quy định về góp vốn, mua cổ phần1. Phạt tiền từ 100.000.000 đồng đến 150.000.000 đồng đối với hành vi dùng nguồn vốn khác ngoài vốn điều lệ và quỹ dự trữ để góp vốn, mua cổ phần không đúng quy định tại khoản 1 Điều 103, khoản 1 Điều 110 Luật Các tổ chức tín dụng....5. Biện pháp khắc phục hậu quả:a) Buộc thu hồi số vốn sử dụng không đúng quy định đối với hành vi vi phạm quy định tại khoản 1 Điều này;b) Buộc chuyển nhượng phần vốn góp, cổ phần không đúng quy định đối với hành vi vi phạm quy định tại khoản 4 Điều này;c) Chưa cho chia cổ tức đối với hành vi vi phạm quy định tại Điều này cho đến khi khắc phục xong vi phạm;d) Buộc nộp vào ngân sách nhà nước số lợi bất hợp pháp có được do thực hiện hành vi vi phạm quy định tại các khoản 1, 2 và 3 Điều này;đ) Không cho mở rộng phạm vi, quy mô và địa bàn hoạt động trong thời gian chưa khắc phục xong vi phạm đối với hành vi vi phạm quy định tại Điều này;e) Đề nghị hoặc yêu cầu cấp có thẩm quyền xem xét, áp dụng biện pháp đình chỉ từ 01 tháng đến 03 tháng hoặc miễn nhiệm chức danh quản trị, điều hành, kiểm soát; không cho đảm nhiệm chức vụ quản trị, điều hành, kiểm soát tại các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài đối với cá nhân vi phạm và/hoặc cá nhân chịu trách nhiệm đối với hành vi vi phạm quy định tại các khoản 1, 2, 3 và 4 Điều này.Yêu cầu tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài cách chức và thực hiện các biện pháp xử lý khác theo quy định của pháp luật đối với cá nhân vi phạm thuộc thẩm quyền của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài.”Căn cứ điểm b khoản 3 Điều 3 Nghị định 88/2019/NĐ-CP quy định về mức phạt tiền như sau:“Hình thức xử phạt, mức phạt tiền, thẩm quyền phạt tiền và biện pháp khắc phục hậu quả...3. Mức phạt tiền và thẩm quyền phạt tiền:...b) Mức phạt tiền quy định tại Chương II Nghị định này là mức phạt tiền áp dụng đối với cá nhân; mức phạt tiền đối với tổ chức có cùng một hành vi vi phạm hành chính bằng 02 lần mức phạt tiền đối với cá nhân;…”Theo đó, ngân hàng thương mại sử dụng vốn huy động để góp vốn vào doanh nghiệp bảo hiểm có thể bị xử phạt vi phạm hành chính như sau:- Mức phạt tiền: từ 200.000.000 đồng đến 300.000.000 đồng.- Biện pháp khắc phục hậu quả:Đồng thời ngân hàng thương mại này còn bị buộc thu hồi số vốn huy động và buộc nộp vào ngân sách nhà nước số lợi bất hợp pháp có được do thực hiện hành vi vi phạm.Chưa cho chia cổ tức và không cho mở rộng phạm vi, quy mô và địa bàn hoạt động trong thời gian chưa khắc phục xong vi phạm.Đề nghị hoặc yêu cầu cấp có thẩm quyền xem xét, áp dụng biện pháp đình chỉ từ 01 tháng đến 03 tháng hoặc miễn nhiệm chức danh quản trị, điều hành, kiểm soát; không cho đảm nhiệm chức vụ quản trị, điều hành, kiểm soát tại ngân hàng thương mại đối với cá nhân vi phạm và/hoặc cá nhân chịu trách nhiệm.Yêu cầu ngân hàng thương mại cách chức và thực hiện các biện pháp xử lý khác theo quy định của pháp luật đối với cá nhân vi phạm thuộc thẩm quyền của ngân hàng thương mại.III. Thời hiệu xử phạt vi phạm hành chính đối với ngân hàng thương mại sử dụng vốn huy động để góp vốn vào doanh nghiệp bảo hiểm là bao lâu?Theo điểm a khoản 1 Điều 6 Luật Xử lý vi phạm hành chính 2012, được sửa đổi bởi điểm a khoản 4 Điều 1 Luật Xử lý vi phạm hành chính sửa đổi 2020 quy định về thời hiệu xử phạt vi phạm hành chính như sau:“Thời hiệu xử lý vi phạm hành chính1. Thời hiệu xử phạt vi phạm hành chính được quy định như sau:a) Thời hiệu xử phạt vi phạm hành chính là 01 năm, trừ các trường hợp sau đây:Vi phạm hành chính về kế toán; hóa đơn; phí, lệ phí; kinh doanh bảo hiểm; quản lý giá; chứng khoán; sở hữu trí tuệ; xây dựng; thủy sản; lâm nghiệp; điều tra, quy hoạch, thăm dò, khai thác, sử dụng nguồn tài nguyên nước; hoạt động dầu khí và hoạt động khoáng sản khác; bảo vệ môi trường; năng lượng nguyên tử; quản lý, phát triển nhà và công sở; đất đai; đê điều; báo chí; xuất bản; sản xuất, xuất khẩu, nhập khẩu, kinh doanh hàng hóa; sản xuất, buôn bán hàng cấm, hàng giả; quản lý lao động ngoài nước thì thời hiệu xử phạt vi phạm hành chính là 02 năm.Vi phạm hành chính về thuế thì thời hiệu xử phạt vi phạm hành chính theo quy định của pháp luật về quản lý thuế;…”Như vậy, thời hiệu xử phạt vi phạm hành chính đối với ngân hàng thương mại sử dụng vốn huy động để góp vốn vào doanh nghiệp bảo hiểm là 01 năm.Kết luậnViệc góp vốn từ ngân hàng thương mại vào doanh nghiệp bảo hiểm là một hoạt động quan trọng, nhưng cần tuân thủ nghiêm ngặt các quy định pháp luật. Sự vi phạm trong việc sử dụng vốn huy động để góp vốn có thể dẫn đến mức phạt tiền và các biện pháp khắc phục hậu quả. Do đó, các ngân hàng thương mại cần thực hiện thủ tục một cách cẩn thận và tuân thủ pháp luật để tránh các hậu quả không mong muốn.

Trong lĩnh vực ngân hàng và tài chính, việc duy trì hoạt động của bộ phận hỗ trợ khách hàng là một phần quan trọng trong việc đảm bảo sự hài lòng của khách hàng và tuân thủ pháp luật. Một ngân hàng thương mại có trách nhiệm cung cấp dịch vụ hỗ trợ khách hàng hiệu quả và liên tục. Tuy nhiên, nếu ngân hàng không tuân thủ các quy định pháp luật liên quan đến việc duy trì hoạt động của bộ phận này, họ có thể phải đối mặt với xử phạt vi phạm hành chính.I. Mức xử phạt cao nhất đối với Ngân hàng thương mại không duy trì hoạt động của bộ phận hỗ trợ khách hàng là bao nhiêu?Theo điểm c khoản 2 Điều 28 Nghị định 88/2019/NĐ-CP quy định về vi phạm quy định về hoạt động thẻ ngân hàng như sau:“Vi phạm quy định về hoạt động thẻ ngân hàng...2. Phạt tiền từ 10.000.000 đồng đến 15.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:a) Không thông báo việc triển khai lắp đặt, thay đổi địa điểm, thay đổi thời gian hoạt động, chấm dứt hoạt động của máy giao dịch tự động theo quy định của pháp luật;b) Không đảm bảo thời gian phục vụ khách hàng của hệ thống máy giao dịch tự động theo quy định của pháp luật;c) Không duy trì hoạt động của bộ phận hỗ trợ khách hàng để khách hàng liên hệ được bất cứ lúc nào;d) Không giám sát mức tồn quỹ tại máy giao dịch tự động, không đảm bảo máy giao dịch tự động phải có tiền để đáp ứng nhu cầu rút tiền của khách hàng theo quy định; không đảm bảo yêu cầu về hạn mức cho một lần rút tiền tại máy giao dịch tự động theo quy định của pháp luật;đ) Không đáp ứng các yêu cầu kỹ thuật về phần mềm, đường truyền cho máy giao dịch tự động theo quy định của pháp luật.…”Căn cứ điểm b khoản 3 Điều 3 Nghị định 88/2019/NĐ-CP quy định về mức phạt tiền như sau:“Hình thức xử phạt, mức phạt tiền, thẩm quyền phạt tiền và biện pháp khắc phục hậu quả...3. Mức phạt tiền và thẩm quyền phạt tiền:...b) Mức phạt tiền quy định tại Chương II Nghị định này là mức phạt tiền áp dụng đối với cá nhân; mức phạt tiền đối với tổ chức có cùng một hành vi vi phạm hành chính bằng 02 lần mức phạt tiền đối với cá nhân;…”Theo đó, ngân hàng thương mại không duy trì hoạt động của bộ phận hỗ trợ khách hàng để khách hàng liên hệ được bất cứ lúc nào thì có thể bị xử phạt vi phạm hành chính với mức phạt tiền từ 20.000.000 đồng đến 30.000.000 đồng.II. Thời hiệu xử phạt vi phạm hành chính đối với ngân hàng thương mại không duy trì hoạt động của bộ phận hỗ trợ khách hàng là bao lâu?Theo điểm a khoản 1 Điều 6 Luật Xử lý vi phạm hành chính 2012, được sửa đổi bởi điểm a khoản 4 Điều 1 Luật Xử lý vi phạm hành chính sửa đổi 2020 quy định về thời hiệu xử phạt vi phạm hành chính như sau:“Thời hiệu xử lý vi phạm hành chính1. Thời hiệu xử phạt vi phạm hành chính được quy định như sau:a) Thời hiệu xử phạt vi phạm hành chính là 01 năm, trừ các trường hợp sau đây:Vi phạm hành chính về kế toán; hóa đơn; phí, lệ phí; kinh doanh bảo hiểm; quản lý giá; chứng khoán; sở hữu trí tuệ; xây dựng; thủy sản; lâm nghiệp; điều tra, quy hoạch, thăm dò, khai thác, sử dụng nguồn tài nguyên nước; hoạt động dầu khí và hoạt động khoáng sản khác; bảo vệ môi trường; năng lượng nguyên tử; quản lý, phát triển nhà và công sở; đất đai; đê điều; báo chí; xuất bản; sản xuất, xuất khẩu, nhập khẩu, kinh doanh hàng hóa; sản xuất, buôn bán hàng cấm, hàng giả; quản lý lao động ngoài nước thì thời hiệu xử phạt vi phạm hành chính là 02 năm.Vi phạm hành chính về thuế thì thời hiệu xử phạt vi phạm hành chính theo quy định của pháp luật về quản lý thuế;…”Theo đó, thời hiệu xử phạt vi phạm hành chính đối với ngân hàng thương mại không duy trì hoạt động của bộ phận hỗ trợ khách hàng là 01 năm.III. Chủ tịch Ủy ban nhân dân cấp xã được quyền xử phạt ngân hàng thương mại không duy trì hoạt động của bộ phận hỗ trợ khách hàng không?Theo quy định tại khoản 1 Điều 55 Nghị định 88/2019/NĐ-CP, được sửa đổi bởi khoản 43 Điều 1 Nghị định 143/2021/NĐ-CP về thẩm quyền xử phạt vi phạm hành chính của Chủ tịch Ủy ban nhân dân các cấp như sau:“Phân định thẩm quyền xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng1. Thẩm quyền xử phạt vi phạm hành chính của Chủ tịch Ủy ban nhân dân các cấpChủ tịch Ủy ban nhân dân các cấp có thẩm quyền xử phạt đối với hành vi vi phạm hành chính quy định tại Chương II Nghị định này theo thẩm quyền và chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn được giao.…”Theo khoản 1 Điều 54 Nghị định 88/2019/NĐ-CP, được sửa đổi bởi khoản 35 Điều 1 Nghị định 143/2021/NĐ-CP quy định về thẩm quyền của Chủ tịch Ủy ban nhân dân cấp xã như sau:“Thẩm quyền xử phạt vi phạm hành chính của Chủ tịch Ủy ban nhân dân các cấp1. Chủ tịch Ủy ban nhân dân cấp xã có quyền:a) Phạt cảnh cáo;b) Phạt tiền đến 5.000.000 đồng;c) Tịch thu tang vật, phương tiện vi phạm hành chính có giá trị không vượt quá 10.000.000 đồng.…”Căn cứ điểm d khoản 3 Điều 3 Nghị định 88/2019/NĐ-CP quy định về thẩm quyền phạt tiền như sau:“Hình thức xử phạt, mức phạt tiền, thẩm quyền phạt tiền và biện pháp khắc phục hậu quả...3. Mức phạt tiền và thẩm quyền phạt tiền:...d) Thẩm quyền phạt tiền của từng chức danh quy định tại Chương III Nghị định này là thẩm quyền phạt tiền áp dụng đối với cá nhân. Thẩm quyền phạt tiền áp dụng đối với tổ chức bằng 02 lần thẩm quyền phạt tiền áp dụng đối với cá nhân.…”Theo quy định của pháp luật, Chủ tịch Ủy ban nhân dân cấp xã có thẩm quyền xử phạt vi phạm hành chính với mức phạt tiền cao nhất là 5.000.000 đồng đối với cá nhân và cao nhất là 10.000.000 đồng đối với tổ chức.Tuy nhiên, trong trường hợp ngân hàng thương mại không duy trì hoạt động của bộ phận hỗ trợ khách hàng mà bạn đã đề cập và vi phạm các quy định liên quan, mức phạt tiền có thể lên đến 30.000.000 đồng theo quy định cụ thể của Nghị định 88/2019/NĐ-CP. Vì vậy, Chủ tịch Ủy ban nhân dân cấp xã không được quyền xử phạt ngân hàng này.Kết luậnViệc duy trì hoạt động của bộ phận hỗ trợ khách hàng là một yếu tố quan trọng trong hoạt động của ngân hàng thương mại. Vi phạm các quy định liên quan đến việc duy trì hoạt động này có thể dẫn đến xử phạt vi phạm hành chính với mức phạt tiền đáng kể, có thể ảnh hưởng đến danh tiếng và hoạt động kinh doanh của ngân hàng. Do đó, ngân hàng thương mại cần tuân thủ nghiêm ngặt các quy định pháp luật liên quan để đảm bảo hoạt động của họ luôn tuân thủ quy định và đảm bảo sự hài lòng của khách hàng.

Hoạt động sản xuất vàng miếng là một lĩnh vực quan trọng trong nền kinh tế, nhưng cũng đòi hỏi sự tuân thủ nghiêm ngặt các quy định của pháp luật. Trong trường hợp doanh nghiệp không tuân thủ đúng thủ tục và quy định pháp luật, họ có thể đối mặt với các biện pháp xử phạt vi phạm hành chính. Bài viết này sẽ trình bày về mức phạt và quy trình xử phạt vi phạm hành chính đối với doanh nghiệp hoạt động sản xuất vàng miếng không đúng quy định theo quy định của pháp luật Việt Nam.I. Mức phạt tối đa đối với doanh nghiệp hoạt động sản xuất vàng miếng không đúng quy định là bao nhiêu?Theo khoản 7 Điều 24 Nghị định 88/2019/NĐ-CP quy định về vi phạm quy định về hoạt động kinh doanh vàng như sau:“Vi phạm quy định về hoạt động kinh doanh vàng...7. Phạt tiền từ 250.000.000 đồng đến 300.000.000 đồng đối với hành vi hoạt động sản xuất vàng miếng không đúng quy định của pháp luật.…”Căn cứ điểm b khoản 3 Điều 3 Nghị định 88/2019/NĐ-CP quy định về mức phạt tiền như sau:“Hình thức xử phạt, mức phạt tiền, thẩm quyền phạt tiền và biện pháp khắc phục hậu quả...3. Mức phạt tiền và thẩm quyền phạt tiền:...b) Mức phạt tiền quy định tại Chương II Nghị định này là mức phạt tiền áp dụng đối với cá nhân; mức phạt tiền đối với tổ chức có cùng một hành vi vi phạm hành chính bằng 02 lần mức phạt tiền đối với cá nhân;…”Theo quy định trên, doanh nghiệp hoạt động sản xuất vàng miếng không đúng quy định thì có thể bị xử phạt vi phạm hành chính với mức phạt tiền từ 500.000.000 đồng đến 600.000.000 đồng. Đây là mức phạt vô cùng lớn nhằm răn đe và ngăn chặn hành vi này tiếp tục tiếp diễn.II. Thời hiệu xử phạt vi phạm hành chính đối với doanh nghiệp hoạt động sản xuất vàng miếng không đúng quy định là bao lâu?Theo điểm a khoản 1 Điều 6 Luật Xử lý vi phạm hành chính 2012, được sửa đổi bởi điểm a khoản 4 Điều 1 Luật Xử lý vi phạm hành chính sửa đổi 2020 quy định về thời hiệu xử phạt vi phạm hành chính như sau:“Thời hiệu xử lý vi phạm hành chính1. Thời hiệu xử phạt vi phạm hành chính được quy định như sau:a) Thời hiệu xử phạt vi phạm hành chính là 01 năm, trừ các trường hợp sau đây:Vi phạm hành chính về kế toán; hóa đơn; phí, lệ phí; kinh doanh bảo hiểm; quản lý giá; chứng khoán; sở hữu trí tuệ; xây dựng; thủy sản; lâm nghiệp; điều tra, quy hoạch, thăm dò, khai thác, sử dụng nguồn tài nguyên nước; hoạt động dầu khí và hoạt động khoáng sản khác; bảo vệ môi trường; năng lượng nguyên tử; quản lý, phát triển nhà và công sở; đất đai; đê điều; báo chí; xuất bản; sản xuất, xuất khẩu, nhập khẩu, kinh doanh hàng hóa; sản xuất, buôn bán hàng cấm, hàng giả; quản lý lao động ngoài nước thì thời hiệu xử phạt vi phạm hành chính là 02 năm.Vi phạm hành chính về thuế thì thời hiệu xử phạt vi phạm hành chính theo quy định của pháp luật về quản lý thuế;…”Theo đó, thời hiệu xử phạt vi phạm hành chính đối với doanh nghiệp hoạt động sản xuất vàng miếng không đúng quy định là 01 năm.III. Chủ tịch Ủy ban nhân dân cấp xã được quyền xử phạt doanh nghiệp hoạt động sản xuất vàng miếng không đúng quy định không?Theo quy định tại khoản 1 Điều 55 Nghị định 88/2019/NĐ-CP, được sửa đổi bởi khoản 43 Điều 1 Nghị định 143/2021/NĐ-CP về thẩm quyền xử phạt vi phạm hành chính của Chủ tịch Ủy ban nhân dân các cấp như sau:“Phân định thẩm quyền xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng1. Thẩm quyền xử phạt vi phạm hành chính của Chủ tịch Ủy ban nhân dân các cấpChủ tịch Ủy ban nhân dân các cấp có thẩm quyền xử phạt đối với hành vi vi phạm hành chính quy định tại Chương II Nghị định này theo thẩm quyền và chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn được giao.…”Theo khoản 1 Điều 54 Nghị định 88/2019/NĐ-CP, được sửa đổi bởi khoản 35 Điều 1 Nghị định 143/2021/NĐ-CP quy định về thẩm quyền của Chủ tịch Ủy ban nhân dân cấp xã như sau:“Thẩm quyền xử phạt vi phạm hành chính của Chủ tịch Ủy ban nhân dân các cấp1. Chủ tịch Ủy ban nhân dân cấp xã có quyền:a) Phạt cảnh cáo;b) Phạt tiền đến 5.000.000 đồng;c) Tịch thu tang vật, phương tiện vi phạm hành chính có giá trị không vượt quá 10.000.000 đồng.…”Căn cứ điểm d khoản 3 Điều 3 Nghị định 88/2019/NĐ-CP quy định về thẩm quyền phạt tiền như sau:“Hình thức xử phạt, mức phạt tiền, thẩm quyền phạt tiền và biện pháp khắc phục hậu quả...3. Mức phạt tiền và thẩm quyền phạt tiền:...d) Thẩm quyền phạt tiền của từng chức danh quy định tại Chương III Nghị định này là thẩm quyền phạt tiền áp dụng đối với cá nhân. Thẩm quyền phạt tiền áp dụng đối với tổ chức bằng 02 lần thẩm quyền phạt tiền áp dụng đối với cá nhân.…”Theo đó, Chủ tịch Ủy ban nhân dân cấp xã có thẩm quyền xử phạt vi phạm hành chính với mức phạt tối đa là 5.000.000 đồng đối với cá nhân và 10.000.000 đồng đối với tổ chức.Tuy nhiên, trong trường hợp doanh nghiệp hoạt động sản xuất vàng miếng không tuân thủ quy định, họ có thể bị xử phạt vi phạm hành chính với mức phạt tối đa là 600.000.000 đồng. Do đó, Chủ tịch Ủy ban nhân dân cấp xã không có thẩm quyền xử phạt doanh nghiệp hoạt động sản xuất vàng miếng trong trường hợp này.Kết luậnTrong lĩnh vực hoạt động sản xuất vàng miếng, việc tuân thủ quy định của pháp luật là rất quan trọng. Các doanh nghiệp cần hiểu rõ mức phạt và thời hiệu xử phạt vi phạm hành chính, cũng như phân chia thẩm quyền xử phạt giữa các cấp quản lý để tránh vi phạm hành chính và đối mặt với hậu quả pháp lý không mong muốn. Điều này giúp duy trì sự tuân thủ và tính chuyên nghiệp trong lĩnh vực sản xuất vàng miếng, đồng thời đảm bảo rằng ngành công nghiệp này hoạt động trong sự pháp luật và bền vững.

Trong quá trình hoạt động, tổ chức tín dụng phải tuân thủ nghiêm ngặt các quy định của pháp luật liên quan đến thông tin tín dụng và thủ tục tài chính. Tuy nhiên, khi tổ chức này cản trở hoạt động sử dụng thông tin tín dụng hợp pháp của người khác, họ sẽ phải đối mặt với các biện pháp xử phạt và hậu quả do pháp luật quy định. Trong bài viết này, chúng ta sẽ tìm hiểu về cách tổ chức tín dụng bị xử phạt theo quy định của pháp luật Việt Nam khi vi phạm về thông tin tín dụng và thủ tục tài chính.I. Xử phạt tổ chức tín dụng có hành vi cản trở hoạt động sử dụng thông tin tín dụng hợp pháp của người khác như thế nào?Theo điểm c khoản 2, khoản 3, khoản 4 Điều 21 Nghị định 88/2019/NĐ-CP quy định như sau:“Vi phạm quy định về khai thác, sử dụng sản phẩm, dịch vụ và trao đổi, cung cấp thông tin tín dụng...2. Phạt tiền từ 20.000.000 đồng đến 40.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:a) Sửa đổi sản phẩm thông tin tín dụng để cung cấp cho bên thứ ba không đúng quy định của pháp luật;b) Cung cấp, trao đổi thông tin tín dụng, cung cấp sản phẩm thông tin tín dụng khi chưa được sự đồng ý tại thỏa thuận với khách hàng vay, không đúng quy định của pháp luật;c) Cản trở hoạt động sử dụng thông tin tín dụng hợp pháp của tổ chức, cá nhân;d) Không niêm yết công khai mức giá cung cấp sản phẩm thông tin tín dụng theo quy định của pháp luật.3. Hình thức xử phạt bổ sung:Đình chỉ việc thực hiện hoạt động cung ứng dịch vụ thông tin tín dụng trong thời hạn từ 01 tháng đến 03 tháng đối với hành vi vi phạm quy định tại khoản 2 Điều này.4. Biện pháp khắc phục hậu quả:Buộc nộp vào ngân sách nhà nước số lợi bất hợp pháp có được do thực hiện hành vi vi phạm quy định tại điểm a khoản 1 và khoản 2 Điều này.”Căn cứ điểm b khoản 3 Điều 3 Nghị định 88/2019/NĐ-CP quy định về mức phạt tiền như sau:“Hình thức xử phạt, mức phạt tiền, thẩm quyền phạt tiền và biện pháp khắc phục hậu quả...3. Mức phạt tiền và thẩm quyền phạt tiền:...b) Mức phạt tiền quy định tại Chương II Nghị định này là mức phạt tiền áp dụng đối với cá nhân; mức phạt tiền đối với tổ chức có cùng một hành vi vi phạm hành chính bằng 02 lần mức phạt tiền đối với cá nhân;…”Theo đó, tổ chức có hành vi cản trở hoạt động sử dụng thông tin tín dụng hợp pháp của người khác thì tổ chức tín dụng có thể bị xử phạt vi phạm hành chính như sau:Mức phạt tiền: từ 40.000.000 đồng đến 80.000.000 đồng.Biện pháp khắc phục hậu quả: bị đình chỉ việc thực hiện hoạt động cung ứng dịch vụ thông tin tín dụng trong thời hạn từ 01 tháng đến 03 tháng và buộc nộp vào ngân sách nhà nước số lợi bất hợp pháp có được do thực hiện hành vi vi phạm.II. Thời hiệu xử phạt vi phạm hành chính đối với tổ chức tín dụng cản trở hoạt động sử dụng thông tin tín dụng hợp pháp của người khác là bao lâu?Theo điểm a khoản 1 Điều 6 Luật Xử lý vi phạm hành chính 2012, được sửa đổi bởi điểm a khoản 4 Điều 1 Luật Xử lý vi phạm hành chính sửa đổi 2020 quy định về thời hiệu xử phạt vi phạm hành chính như sau:“Thời hiệu xử lý vi phạm hành chính1. Thời hiệu xử phạt vi phạm hành chính được quy định như sau:a) Thời hiệu xử phạt vi phạm hành chính là 01 năm, trừ các trường hợp sau đây:Vi phạm hành chính về kế toán; hóa đơn; phí, lệ phí; kinh doanh bảo hiểm; quản lý giá; chứng khoán; sở hữu trí tuệ; xây dựng; thủy sản; lâm nghiệp; điều tra, quy hoạch, thăm dò, khai thác, sử dụng nguồn tài nguyên nước; hoạt động dầu khí và hoạt động khoáng sản khác; bảo vệ môi trường; năng lượng nguyên tử; quản lý, phát triển nhà và công sở; đất đai; đê điều; báo chí; xuất bản; sản xuất, xuất khẩu, nhập khẩu, kinh doanh hàng hóa; sản xuất, buôn bán hàng cấm, hàng giả; quản lý lao động ngoài nước thì thời hiệu xử phạt vi phạm hành chính là 02 năm.Vi phạm hành chính về thuế thì thời hiệu xử phạt vi phạm hành chính theo quy định của pháp luật về quản lý thuế;…”Theo đó, thời hiệu xử phạt vi phạm hành chính đối với tổ chức tín dụng cản trở hoạt động sử dụng thông tin tín dụng hợp pháp của người khác là 01 năm.III. Chủ tịch Ủy ban nhân dân cấp xã được quyền xử phạt tổ chức tín dụng cản trở hoạt động sử dụng thông tin tín dụng hợp pháp của người khác không?Theo quy định tại khoản 1 Điều 55 Nghị định 88/2019/NĐ-CP, được sửa đổi bởi khoản 43 Điều 1 Nghị định 143/2021/NĐ-CP về thẩm quyền xử phạt vi phạm hành chính của Chủ tịch Ủy ban nhân dân các cấp như sau:“Phân định thẩm quyền xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng1. Thẩm quyền xử phạt vi phạm hành chính của Chủ tịch Ủy ban nhân dân các cấpChủ tịch Ủy ban nhân dân các cấp có thẩm quyền xử phạt đối với hành vi vi phạm hành chính quy định tại Chương II Nghị định này theo thẩm quyền và chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn được giao.…”Theo khoản 1 Điều 54 Nghị định 88/2019/NĐ-CP, được sửa đổi bởi khoản 35 Điều 1 Nghị định 143/2021/NĐ-CP quy định về thẩm quyền của Chủ tịch Ủy ban nhân dân cấp xã như sau:“Thẩm quyền xử phạt vi phạm hành chính của Chủ tịch Ủy ban nhân dân các cấp1. Chủ tịch Ủy ban nhân dân cấp xã có quyền:a) Phạt cảnh cáo;b) Phạt tiền đến 5.000.000 đồng;c) Tịch thu tang vật, phương tiện vi phạm hành chính có giá trị không vượt quá 10.000.000 đồng.…”Căn cứ điểm d khoản 3 Điều 3 Nghị định 88/2019/NĐ-CP quy định về thẩm quyền phạt tiền như sau:“Hình thức xử phạt, mức phạt tiền, thẩm quyền phạt tiền và biện pháp khắc phục hậu quả...3. Mức phạt tiền và thẩm quyền phạt tiền:...d) Thẩm quyền phạt tiền của từng chức danh quy định tại Chương III Nghị định này là thẩm quyền phạt tiền áp dụng đối với cá nhân. Thẩm quyền phạt tiền áp dụng đối với tổ chức bằng 02 lần thẩm quyền phạt tiền áp dụng đối với cá nhân.…”Theo quy định trên, Chủ tịch Ủy ban nhân dân cấp xã có thẩm quyền xử phạt vi phạm hành chính với mức phạt tiền tối đa là 5.000.000 đồng đối với cá nhân và 10.000.000 đồng đối với tổ chức.Tuy nhiên, do tổ chức tín dụng cản trở hoạt động sử dụng thông tin tín dụng hợp pháp của người khác có thể bị xử phạt vi phạm hành chính với mức phạt tiền tối đa là 80.000.000 đồng, vì vậy Chủ tịch Ủy ban nhân dân cấp xã không có quyền xử phạt tổ chức này.Kết luậnTổ chức tín dụng cần tuân thủ nghiêm ngặt quy định về thông tin tín dụng và thủ tục tài chính, đồng thời tránh vi phạm hành chính để tránh phải đối mặt với các biện pháp xử phạt và hậu quả theo quy định của pháp luật. Xử phạt này có thể bao gồm mức phạt tiền và đình chỉ việc thực hiện hoạt động cung ứng dịch vụ thông tin tín dụng. Chúng ta cần hiểu rõ quy định này để đảm bảo tuân thủ luật pháp và đảm bảo tính minh bạch và an toàn trong hoạt động tài chính của tổ chức tín dụng.